Plano de negócio: o que é e como montar? Confira 13 passos

Empreender é um desafio diário, tanto para quem começa agora quanto para quem já tem uma empresa e deseja crescer. Nesse cenário, saber como montar um plano de negócio é o que separa as ideias de uma estratégia real de sucesso, capaz de orientar decisões, reduzir riscos e explorar novas oportunidades.

O problema é que o planejamento ainda é raro no contexto brasileiro. De acordo com o SEBRAE, apenas 9% dos Microempreendedores Individuais (MEIs) e 10% das Micro e Pequenas Empresas (MPEs) no Brasil estruturam e seguem algum tipo de plano.

Sem essa base sólida, muitos negócios ficam vulneráveis a imprevistos e escolhas erradas, o que reflete nas estatísticas. Segundo a pesquisa Demografia das Empresas e Estatísticas de Empreendedorismo 2022, divulgada pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) em 2024, 60% das empresas brasileiras fecham em até 5 anos.

Uma das principais causas é, exatamente, a falta de planejamento a curto e a longo prazo. Logo, é essencial saber como mudar esse rumo para não se tornar parte da estatística.

Continue a leitura para entender em detalhes o que é e como fazer um plano de negócio!

O que é um plano de negócios?

Um plano de negócios é um documento que serve para planejar os objetivos de uma empresa e descrever os elementos internos e externos mais relevantes, como o público-alvo, produtos ou serviços, estratégias de marketing, cultura organizacional, gestão financeira, modelo de operações e outros itens essenciais.

Todo negócio tem áreas específicas para controlar e um plano de negócios desenvolve um mapa para o sucesso, que aumenta as chances de prosperidade de um novo empreendimento.

A importância de saber como montar um plano de negócio vale tanto para empreendedores que começam agora, quanto para quem busca ampliar a empresa ou corrigir possíveis problemas no meio do caminho.

No final das contas, o planejamento não elimina os riscos de empreender, mas ajuda a evitar que eventuais erros possam acontecer devido à falta de pesquisas e análises.

Agora que você entende o que é um plano de negócio, seu próximo passo deve ser compreender o papel que o documento pode exercer nos seus resultados. Continue a leitura para saber mais!

Para que serve um plano de negócio?

Um plano de negócio serve para guiar a criação, estruturação, consolidação e evolução de uma empresa ao oferecer uma visão clara dos objetivos, estratégias e caminhos para seguir.

Mais do que um documento formal, essa é uma ferramenta prática de planejamento estratégico e organização de ideias. Com esse plano, também é possível fazer uma análise de mercado, antecipar desafios e fundamentar decisões importantes, em vez de agir por impulso.

Para entender melhor para que serve um plano de negócio, considere que uma pessoa tem o interesse de abrir uma cafeteria. Esse plano permite orientar desde a escolha do ponto comercial até fazer um estudo de viabilidade e definir a previsão de vendas e de despesas.

Esse recurso também ajuda a apresentar o projeto de uma empresa para investidores ou parceiras, com confiança e profissionalismo. Logo, entender para que serve um plano de negócio é fundamental para o sucesso futuro do empreendimento.

Qual o principal objetivo de um plano de negócios?

Com base na função desse documento, podemos dizer que o principal objetivo de um plano de negócios é transformar uma ideia em um projeto viável e estruturado. Por meio dele, há orientações sobre cada etapa necessária para criar, gerenciar e expandir a empresa.

No geral, esse planejamento serve como um guia que ajuda a visualizar o futuro do negócio, tanto com a identificação de riscos quanto com o encontro de oportunidades em potencial.

Qual a importância do plano de negócio?

A importância do plano de negócio está em criar uma base sólida para a tomada de decisões estratégicas, o que aumenta as chances de sucesso e reduz as incertezas no desenvolvimento da empresa. Por funcionar como um mapa, o documento ajuda o empreendedor a enxergar com mais clareza como investir e o que priorizar.

Além dos outros pontos que você já conferiu até aqui, esse planejamento é especialmente útil para testar a viabilidade da ideia antes de grandes investimentos. 

Em empresas já consolidadas, essa ferramenta também ajuda a identificar novas oportunidades de crescimento e inovação, ao mesmo tempo que mitiga riscos.

Podemos, então, resumir as vantagens de montar um plano de negócios em:

• organiza as ideias e estratégias para alcançar os objetivos;
• oferece uma visão do tempo, dinheiro e recursos necessários;
• identifica o público e o cliente ideal da empresa;
• facilita a comunicação entre todas as partes envolvidas;
• diminui os riscos de começar um novo negócio;
• auxilia na captação de recursos financeiros.

Antes de irmos de fato ao passo a passo de como montar um plano de negócio, assista também este curto vídeo da própria Sebrae sobre o assunto!

Como montar um plano de negócio? Passo a passo 

Montar um plano de negócio requer obter e organizar informações estratégicas sobre a empresa, com ajuda de dados reais e objetivos bem definidos.

Desse modo, criar um plano para seu negócio requer atenção às etapas, já que cada uma das fases é importante para criar um documento completo e que realmente ajude na rotina.

A seguir, veja 13 passos que mostram como montar um plano de negócio capaz de apoiar seu negócio em todos os momentos!

1. Defina seu projeto de empreendedorismo

Para criar seu documento, é necessário definir com clareza o seu projeto de empreendedorismo. Antes de mergulhar em detalhes, como segmento de mercado, concorrência e finanças, estruture a ideia principal.

O ideal é fazer um exercício para entender que tipo de empresa você deseja abrir, qual problema o negócio resolve e para quem. Para tanto, vale a pena responder questões como:

• qual é a missão da minha empresa?
• qual valor quero entregar ao cliente?
• como o negócio se diferencia dos demais?

Pense no caso de uma pessoa que pretende abrir uma loja de produtos naturais. Ao montar o plano de negócio, é preciso definir se o foco será produtos orgânicos, suplementos ou mesmo uma linha mais ampla de bem-estar, já que cada opção pede uma abordagem diferente.

2. Crie um sumário executivo para a estrutura do plano de negócio

Um sumário executivo é um resumo que contém as informações mais importantes do projeto do seu negócio. São os principais elementos que a gestão como um todo deve saber, um resumo que destaque os pontos-chave sobre a empresa.

Na redação do sumário executivo, faça uma lista com informações essenciais para a estrutura de um plano de negócio, como:

• missão da empresa;
• descrição do empreendimento;
• dados da empresa (endereço, CNPJ e telefone);
• perfil dos sócios e colaboradores;
• diferenciais no mercado;
• produtos e serviços oferecidos;
• público-alvo e segmento de atuação;
• investimentos e recursos financeiros;
• enquadramento tributário;
• resumo de planos futuros.

O sumário executivo deve ser breve, mas transmitir seriedade e conter apenas informações relevantes.

A dica aqui é fazer primeiro um rascunho do documento com o que já tiver em mãos quando for montar seu plano de negócios. No entanto, você pode finalizá-lo após todo o planejamento, quando tem certeza a respeito do que deve fazer parte ou não.

3. Descreva sua empresa

Enquanto no sumário executivo você pode apostar em uma descrição breve do seu negócio, nesta etapa é fundamental detalhar o máximo possível. Mas qual o primeiro passo ao montar uma descrição de negócios?

Esta seção do seu plano de negócios deve responder a duas perguntas fundamentais: quem é você e o que planeja fazer?

Responder a essas questões funciona como uma introdução sobre por que você está no mercado e quer abrir esse negócio, quais são os seus diferenciais, o que tem a seu favor e motivos pelos quais se trata de um bom investimento.

Esclarecer esses detalhes, mesmo que somente para si, é uma oportunidade de colocar no papel os componentes mais importantes do seu negócio, como princípios, ideais e a própria cultura organizacional.

4. Faça uma análise de mercado

O mercado pode ser cruel se você decidir entrar sem antes fazer uma boa análise, não importa o setor. Para sair em vantagem, escolha bem o segmento para seus produtos, sempre pesquise de fato o que seus clientes precisam para solucionar um problema, uma dor ou realizar um desejo.

Se você escolher o mercado errado, ou até mesmo o mercado certo na hora errada, pode se deparar com dificuldades nas vendas.

A pesquisa e análise de mercado são pontos principais para montar um plano de negócio de sucesso. Inclua uma perspectiva geral do tamanho do mercado para seus produtos, uma análise da posição de sua empresa no segmento e uma visão do cenário competitivo.

Ainda, identifique o perfil do cliente ideal, além das tendências e trajetórias relevantes da indústria.

Invista em uma pesquisa completa que apoie suas conclusões, seja para persuadir investidores ou para validar suas próprias ideias conforme trabalha em seu plano.

Uma boa forma para se orientar por esta etapa ou pelo planejamento geral é a elaboração de uma gestão estratégica com a análise SWOT, que examina seus pontos fortes, fracos, oportunidades e ameaças.

5. Analise os riscos e crie planos de contingência

Um plano de negócios robusto também depende de uma análise de riscos completa. A intenção é identificar ameaças que podem afetar o desempenho da empresa, como oscilações no mercado, mudanças na legislação, entrada de concorrentes ou alterações na projeção financeira.

O mapeamento desses riscos é essencial para antecipá-los e aumentar as chances de sucesso na hora de enfrentá-los. A ideia é tornar o empreendimento menos suscetível às situações que podem afetar a operação.

Além de identificar as ameaças, é fundamental elaborar planos de contingência. A intenção é definir ações alternativas para diferentes cenários críticos, ainda que não se concretizem.

Na gestão de fornecedores, por exemplo, um plano de contingência pode ser ter uma lista variada de parceiros. Desse modo, se uma empresa deixar de oferecer os insumos, é possível recorrer a outro, sem ter que interromper as operações.

6. Descreva a gestão e a organização

Simples, mas essencial, esta etapa de como montar um plano de negócio deve informar quem administra sua empresa. Ou seja, detalhe a estrutura jurídica do seu negócio e o enquadramento perante os órgãos governamentais.

Lembre-se também de descrever a estrutura interna da sua empresa, o que inclui as funções, responsabilidades e relacionamentos entre as pessoas em um organograma, por exemplo.

Você pode criar um quadro geral de gestão para representar como cada pessoa do seu negócio deverá contribuir para o sucesso da organização.

7. Liste seus produtos e serviços

São seus produtos e/ou serviços que vão ter destaque no seu planejamento, mesmo que seja um plano de negócio simplificado.

É indispensável elaborar uma seção que descreva os principais detalhes sobre as ofertas, com informações gerais e mais detalhadas, a depender do volume de itens que oferece.

Aqui, você também pode apresentar novos produtos que pretende lançar no futuro e explicar como vão melhorar os lucros da empresa.

Não menos importante, especifique a origem e/ou a forma de fabricação dos produtos. Por exemplo, se há fornecedores envolvidos, quem são ou as diferentes maneiras que você adquire os itens (se é por dropshipping, por exemplo).

8. Pesquise e identifique seus clientes ideais

Na análise do mercado, você já deve ter uma breve ideia de quem é o seu “cliente perfeito”. No entanto, trata-se de uma etapa que merece ainda mais esforços e que pode decidir o sucesso ou fracasso de todo seu plano de negócio.

O seu cliente ideal, também conhecido como “persona”, é a base do seu plano de vendas, comunicação e marketing. Todas as decisões estratégicas devem considerar este perfil de cliente!

Para obter uma visão holística da sua buyer persona, descreva uma série de características demográficas gerais e específicas.

Geralmente, essa análise de clientes inclui:

• região onde moram;
• faixa etária;
• nível de educação;
• padrões de comportamento;
• como passam o tempo livre;
• onde trabalham;
• quais tecnologias usam;
• em quais redes sociais estão;
• quanto ganham;
• valores, crenças ou opiniões.

São informações que podem variar de acordo com o que você vende. Portanto, seja específico o suficiente para deixar claro quem é o público que você pretende atingir.

9. Defina um plano de marketing

O marketing é inevitável em qualquer plano de negócio. As estratégias e planejamento de marketing devem delinear suas decisões atuais e futuras, sempre com foco no cliente ideal definido no passo anterior.

A maior parte dos planos de marketing costuma incluir quatro informações principais: produto, preço, praça e promoção (conhecidos como os 4Ps). A quantidade de detalhes de cada um depende tanto do seu negócio quanto do público-alvo.

Em linhas gerais, podemos definir os 4Ps assim:

• produtos: o que você vende? Como diferenciar seus produtos ou serviços no mercado?
• preço: quanto custam os seus produtos ou serviços? Como definiu sua precificação?
• praça: onde você vai vender seus produtos? Uma região específica? Online com entrega para todo o Brasil?
• promoção: como você vai promover sua oferta ao cliente ideal? Em quais canais de divulgação?

10. Defina um plano de logística e operações

Não há como montar um plano de negócio sem pensar na logística e em todas as operações necessárias para tornar suas ideias em realidade. Esta etapa é o fluxo de trabalho que deve representar toda a cadeia de suprimentos.

O plano de logística e operações também é uma base para tomar outras decisões, como a própria precificação de seus produtos para cobrir os custos estimados. Logo, cubra todas as partes de suas operações planejadas, o que inclui:

• fornecedores;
• produção;
• instalações;
• equipamento;
• envio e frete;
• inventário e estoque.

11. Faça um planejamento financeiro

Por fim, vamos falar das finanças! Afinal, são os números que determinam a maioria das decisões em um negócio.

Independentemente do quão genial seja a sua ideia e do esforço que você dedique, o que define o sucesso ou não de uma empresa é a sua saúde financeira.

O nível dos detalhes exigidos em seu plano e gestão financeira depende de seu público e objetivos, mas procure incluir três visões principais de suas finanças:

• demonstração de resultados;
• um balanço patrimonial;
• demonstração de fluxo de caixa.

Também considere incluir dados e projeções financeiras para o futuro a fim de identificar lacunas ou fluxo de caixa negativo e ajustar as operações conforme necessário.

Ainda referente ao planejamento financeiro, não se esqueça da importância da gestão fiscal.

Os tributos e impostos devem entrar nas contas do seu plano de negócio, mas também é fundamental estar de acordo com a lei para evitar multas e erros que possam prejudicar a sua operação.

A emissão de notas fiscais, por exemplo, é um processo obrigatório a qualquer empresa que comercializa produtos ou serviços.

Leia mais: 7 motivos para emitir nota fiscal automaticamente! 

12. Defina um plano de sucessão

Garantir a continuidade do negócio também depende da criação de um plano de sucessão. Com essa ferramenta, a empresa se mantém em operação mesmo diante da saída inesperada de líderes ou gestores estratégicos, sem comprometer a cultura organizacional ou o conhecimento acumulado (know-how).

Em empresas familiares ou de pequeno porte, em que costuma ocorrer a centralização da gestão, pensar na sucessão é ainda mais importante para o futuro do empreendimento.

Para montar esse plano, é necessário identificar posições-chave e mapear talentos internos com potencial de liderança, com investimentos em seu desenvolvimento. Ainda, é fundamental documentar processos e criar uma base de conhecimento que lideranças futuras possam acessar e atualizar.

13. Crie estratégias de saída

Assim como o plano sucessório é necessário, definir estratégias de saída ajuda a tornar o planejamento mais sólido. Mesmo que a intenção seja fortalecer o empreendimento e fazê-lo crescer, é interessante ter clareza sobre essas possibilidades futuras.

Entre os pontos que você pode considerar estão questões como venda da empresa, fusão com outra companhia ou até abertura de capital. Esses cenários costumam mudar bastante a estrutura do negócio, então o melhor é estar preparado.

Esse aspecto é especialmente importante para os investidores, que usam essas informações como parte da análise do retorno sobre o investimento. Se ficar claro desde o começo que há o objetivo de vender a empresa ou abrir seu capital, certos apoiadores financeiros podem ficar mais interessados, por exemplo.

No geral, essa é uma forma de estruturar estratégias para o futuro, com flexibilidade e mais visibilidade sobre as alternativas.

Exemplos de plano de negócio

Agora que você já sabe como montar um plano de negócio, vale a pena entender como funciona na prática. Devido à sua importância, esse documento costuma ser bastante longo e detalhado, o que o torna um verdadeiro mapa rumo ao sucesso.

Porém, é possível ter uma ideia de como estruturá-lo para sua missão ficar mais fácil. Desse modo, veja a seguir exemplos de planos de negócio para dois negócios diferentes:

Emita as suas notas fiscais automaticamente

Agora que você sabe como montar um plano de negócio, que tal ter uma ajuda com a parte de tributos, impostos e emissão de notas fiscais?

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