Passo a passo: Exemplo de plano financeiro de uma empresa

Tempo de leitura: 5 minutos

A má administração financeira é uma das principais causas que levam muitos negócios a fechar as portas.

Para que um empreendimento seja bem sucedido, é preciso saber cuidar muito bem da saúde financeira da empresa.

Nesse sentido, é fundamental que a organização tenha um planejamento financeiro. Trata-se de um documento que mapeia diferentes aspectos relacionados ao recursos monetários, como faturamentos, investimentos, despesas e dívidas.

O objetivo é dar direcionamento aos gestores para que eles possam conduzir o negócio da melhor maneira possível, tomando decisões mais assertivas, melhorando a lucratividade e alcançando resultados mais satisfatórios.

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O planejamento e o acompanhamento sistemático das finanças são imprescindíveis para qualquer empresa, seja ela de pequeno, médio ou grande porte, garantindo maior controle sobre os orçamentos e estratégias de curto a longo prazo.

Sem um planejamento financeiro bem estruturado, as operações estão mais sujeitas a erros e insucessos, o que pode acarretar prejuízos para a organização.

Dessa forma, elaboramos um exemplo de plano financeiro de uma empresa para você se inspirar e adaptar à realidade do seu negócio.

Confira!

Confira também: Faça o planejamento financeiro de uma empresa sem sofrimento

Exemplo de plano financeiro de uma empresa

Passo 1 – Situação atual da empresa

Todo planejamento precisa, antes, de um diagnóstico da atual situação em que a empresa se encontra.

Para isso, são considerados alguns fatores-chave.

Por exemplo:

  • Tempo de mercado
  • Posicionamento
  • Market Share
  • Público-alvo
  • Principais concorrentes
  • Principais fornecedores
  • Produto ou serviço comercializado
  • Principais estratégias de marketing e comunicação utilizadas
  • Fatores internos e externos que impactam o seu negócio

Enfim, procure levantar o máximo possível de informações que traduzam a situação atual da empresa e que sejam relevantes para o planejamento financeiro.

É fundamental conhecer a fundo as condições em que a sua empresa se encontra.

Procure também realizar um balanço patrimonial, contemplando todos os ativos e passivos que a sua empresa possui.

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Passo 2 – Investimentos

Nesta etapa do nosso exemplo de plano financeiro de uma empresa, é feita a relação de todo o investimento necessário para o andamento dos projetos.

Por exemplo: abrir uma filial, aumentar a participação no mercado, lançar um novo produto ou serviço, etc.

Investimentos Fixos

Os investimentos fixos são o patrimônio que a empresa possui, como máquinas, equipamentos, móveis e imóveis, etc.

Capital de Giro

Trata-se dos gastos operacionais para que a empresa exerça suas atividades. Exemplo: salário de funcionários, impostos, limpeza e manutenção, suporte técnico, etc.

Veja mais: Planejamento estratégico financeiro: garanta os recursos que a empresa precisa

Passo 3 – Financiamento

O terceiro passo é colocar no papel quais são as fontes e tipos de financiamento da empresa.

Ou seja: de onde vêm os recursos que viabilizam as atividades da empresa?

Exemplos: Empréstimo de pessoa física ou jurídica, linhas de crédito da Caixa Econômica Federal, Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), etc.

Passo 4 – Receitas

O quarto passo desse exemplo de plano financeiro de uma empresa consiste em indicar as fontes de receita do seu negócio e o faturamento médio em determinado período (mensal, trimestral, semestral, anual, etc).

Passo 5 – Projeções

Com base nas receitas, gastos e investimentos, quanto de valor líquido a empresa espera ter disponível?

Ou seja: após pagar os seus compromissos, quanto de dinheiro deve sobrar?

O ideal é montar uma tabela que mostre as variáveis quantitativas inerentes às atividades da empresa.

Por exemplo:

Receitas 50.000,00
(-) custos de produção 30.000,00
(-) despesas operacionais 7.000,00
(-) impostos 2.000,00
Lucro Líquido 11.000,00

 

Com essas informações, é possível prever se haverá necessidade fazer novos empréstimos ou se as receitas geradas serão suficientes para cobrir as despesas.

Essas projeções podem ser feitas na periodicidade que mais for conveniente ao gestor. Nessa etapa, é importante definir também em quanto tempo pretende-se ter retorno sobre o volume total investido.

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Conclusão

Planejar as finanças do negócio é extremamente importante para que os gestores tenham mais segurança durante os processos de tomada de decisão.

Além disso, é possível ter um controle maior sobre faturamentos e investimentos, o que contribui muito na busca por maior lucratividade.

Seguindo os passos desse exemplo de plano financeiro de uma empresa, você poderá melhorar o desempenho do seu negócio no mercado.

Agora que você já viu um exemplo de plano financeiro de uma empresa, que tal começar a fazer o seu?

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Um comentário

  • guedes cabeia

    Achei ótimo a abordagem sobre o plano financeiro.

    Gostaria de poder ter mais subsidio, sobre atribuição de preço a cobrar sobre serviço prestado, isso na área de formação hoteleira e não só.

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