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Planejamento estratégico financeiro: garanta os recursos que a empresa precisa

Entenda o que é, quais são as atividades relacionadas e as cinco etapas para elaborar o planejamento estratégico financeiro.

Gabriel MarquezGabriel Marquez

Pôr em prática um planejamento estratégico financeiro é fundamental para o sucesso de qualquer organização. Ele analisa o plano de negócio da empresa em cada detalhe, para verificar se os objetivos estratégicos estabelecidos pela organização são possíveis de ser atingidos do ponto de vista financeiro.

Dessa forma, ficará mais fácil para os gestores da empresa determinarem as metas financeiras necessárias para que a organização esteja preparada para superar os desafios propostos no plano de negócios.

De forma resumida, podemos dizer que o planejamento estratégico financeiro consiste em criar um conjunto de orçamentos que determinam como alocar os recursos da empresa ao longo do tempo – sejam esses recursos financeiros, equipamentos ou capital humano – para que se possa atingir os objetivos gerais estabelecidos no planejamento com segurança e sem comprometer a estrutura de capital do negócio.

Nesta postagem, vamos entender mais alguns detalhes do planejamento estratégico financeiro e as 5 etapas em que se divide esse processo.

Atividades relacionadas ao planejamento estratégico financeiro

Geralmente, uma empresa cria um plano financeiro imediatamente após a visão e os objetivos terem sido definidos.

E, como vimos, o planejamento estratégico financeiro descreve cada uma das atividades, recursos, equipamentos e materiais necessários para atingir esses objetivos, bem como os prazos para que isso ocorra.

Para que se cheguem a essas conclusões, algumas atividades precisam ser realizadas pelo departamento de finanças:

  • Avaliar o ambiente de negócios, tanto interno quanto externo.
  • Certificar-se de ter entendido plenamente a visão e os objetivos do negócio.
  • Identificar os recursos necessários para atingir esses objetivos.
  • Especificar os tipos e quantificar a quantidade de recursos necessários.
  • Calcular o custo total de cada tipo de recurso que será empregado.
  • Organizar esses custos na forma de um orçamento.
  • Identificar quaisquer riscos ou problemas que possam afetar a execução do orçamento criado.

Em outras palavras: o planejamento estratégico financeiro pode ser definido como a tarefa de determinar como uma empresa terá condições financeiras de alcançar suas metas e objetivos estratégicos.

As 5 etapas do planejamento estratégico financeiro

O processo de planejamento financeiro geralmente é dividido em cinco etapas:

  1. Formação da visão estratégica
  2. Definição de objetivos
  3. Elaboração da estratégia
  4. Implementação e execução da estratégia
  5. Avaliação e monitoramento da estratégia

Vamos analisar em mais detalhes cada uma dessas etapas:

1- Formação da visão estratégica

Para se formar essa visão, é preciso responder a algumas perguntas:

  • Qual é a visão da empresa?
  • Aonde a empresa quer chegar?
  • Quais serão as futuras tecnologias, produtos ou serviços com foco no cliente que a empresa irá utilizar?
  • Que tipo de empresa a organização quer se tornar?
  • Que relevância em seu setor a empresa deseja alcançar em cinco anos?

2- Definição de objetivos

É a hora de transformar declarações de visão estratégica e de missão de negócios em objetivos de desempenho específicos, resultados a serem alcançados. Definir objetivos claros e mensuráveis é fundamental para que se possa acompanhar a execução do planejamento estratégico financeiro.

3- Elaboração da estratégia

A estratégia financeira também pode ser refinada ao se responder a algumas perguntas importantes, cujas respostas já foram definidas no planejamento estratégico da empresa.

Veja alguns exemplos:

  • Vamos atender a uma ampla gama de clientes ou vamos nos concentrar em um nicho de mercado específico?
  • Pretendemos desenvolver uma linha de produtos pequena e focada ou abrangente e diversificada?
  • Qual nossa política de preços, promoções e descontos?
  • O foco de nossa comunicação será em mídias de massa, impressas e eletrônicas, ou o será o marketing digital será mais relevante?

Com base nessas respostas, diferentes estratégias de captação e alocação de recursos deverão ser usadas.

4- Implementação e execução da estratégia

A execução da estratégia consiste em supervisionar e controlar a busca contínua dos objetivos traçados na estratégia financeira, fazendo com que comprove um progresso mensurável na obtenção dos resultados desejados.

Basicamente, é preciso monitorar e avaliar o desempenho, determinando os ajustes corretivos, quando necessário.

5- Avaliação e monitoramento da estratégia

Não basta estar atento aos indicadores internos de desempenho, como descrito na implementação e execução da estratégia.

O ambiente externo também deve ser monitorado. A situação do mercado, as ações da concorrência, a mudança do cenário econômico e de políticas do governo, assim como outros fatores que possam afetar o plano financeiro, para se determinar se há a necessidade de mudanças e ajustes.

Sim, o planejamento estratégico financeiro é um tanto complexo, mas fundamental para o bom desempenho de sua empresa.

O que deve ficar bem claro ao executá-lo é que sem os recursos necessários, não há como pôr em prática os planos estratégicos da empresa de forma realista.

Este post foi escrito pela equipe da Siteware, uma empresa que une pessoas, operação e estratégia em um software, para que as empresas melhorem seus resultados, sua comunicação e sua governança.

Empreendedor e Fundador da NFe.io e outras startups. Focado em ajudar empreendedores a escalar seus negócios. Interessado? Marque um papo!
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