Faça o planejamento financeiro de uma empresa sem sofrimento

Tempo de leitura: 10 minutos

Se você não tem uma caminho a seguir, nunca chegará ao seu destino.

Esta frase ilustra muito bem a import√Ęncia de um planejamento, seja em que √°rea for.

Um planejamento¬† √© uma forma de definir como suas a√ß√Ķes hoje definir√£o a maneira como sua empresa se encontrar√° no futuro de modo a atingir seus objetivos estrat√©gicos.

Est√° cansado de emitir suas notas fiscais uma por uma?

Na NFE.io √© poss√≠vel se livrar dessas tarefas repetitivas atrav√©s de integra√ß√Ķes com meios de pagamento, plugins, planilha do excel ou conectando diretamente com a nossa API.

Quero otimizar meu tempo

Sem ele, todos na empresa ficam, literalmente, sem um rumo a seguir. E, assim, o futuro da organização é incerto.

Vale ressaltar que o planejamento financeiro de uma empresa √© um processo de extrema import√Ęncia para a sa√ļde da organiza√ß√£o. Trata-se de um processo extremamente racional, que precisa ser conduzido com todo o cuidado, seguindo determinadas t√©cnicas espec√≠ficas.

Esse plano financeiro consiste em determinar as a√ß√Ķes que tornar√£o poss√≠vel administrar as finan√ßas do neg√≥cio de forma sustent√°vel em longo prazo, e n√£o simplesmente tentar gastar menos que seu faturamento.

√Č preciso entender de diversos t√≥picos e se ocupar de atividades como:

  • Gerenciar a renda;
  • Definir investimentos;
  • Zelar pelo patrim√īnio;
  • Reduzir despesas;
  • Controlar as dividas;
  • Tra√ßar objetivos.

E, com isso, definir estratégias antecipadas para contornar as dificuldades financeiras e identificar as melhores oportunidades de investimento e crescimento da empresa.

Nesta postagem, vamos passar algumas dicas de como fazer um planejamento financeiro de uma empresa de forma pr√°tica e objetiva.

Assim,  será possível determinar as melhores maneiras para que seu negócio prospere e supere os desafios do empreendedorismo.

Você vai ver que o planejamento financeiro não deve ser encarado como uma tarefa impossível. Na verdade, com algumas providências simples, é possível gerir de forma eficiente os recursos do negócio.

Saiba mais: Estratégias de gestão para superar dificuldades financeiras das empresas

Como fazer um planejamento financeiro de uma empresa

Dar o ponta pé inicial em um empreendimento de forma segura está diretamente relacionado em saber como montar um planejamento financeiro. Mas, como fazer isso, afinal?

Baixe Gratuitamente: Planilha de Controle Financeiro

Tenha um controle maior do financeiro da sua empresa com essa planilha gratuita da NFE.io! Com ela você poderá registrar entradas e saídas, gerenciar os recebimentos e pagamentos recorrentes e ter previsibilidade financeira de todo o seu ano!

Quero a planilha

Primeiramente, defina. um formato específico para elaborar seu planejamento financeiro.

Um boa maneira de organizar seu planejamento financeiro empresarial, por exemplo, é usar planilhas no Excel ou softwares mais completos.

Esses, são muito importantes para a gestão do orçamento, pois mantém a organização e os dados sempre atualizados.

Veja algumas dicas de planejamento financeiro que muitos empres√°rios deixam de seguir:

  • Separe as receitas e despesa das pessoas jur√≠dicas (arrecada√ß√£o da empresa) e pessoas f√≠sicas (os s√≥cios). Isso significa entender o que √© dinheiro da empresa e o que s√£o pagamentos de s√≥cios e funcion√°rios, separando desde o in√≠cio essas verbas.
  • Ajuste as despesas da empresa com o faturamento e priorize o pagamento de empr√©stimos banc√°rios, sal√°rios e demais contas fixas que s√£o fundamentais para o funcionamento da empresa.
  • Crie uma reserva financeira para n√£o ter seu or√ßamento prejudicado por imprevistos. Essa reserva de emerg√™ncia √© muito importante.
  • Ao criar o planejamento financeiro de uma empresa √© fundamental especificar os objetivos gerais (da empresa como um todo) e os individuais, ou seja, os objetivos de cada √°rea da empresa e de cada um dos colaboradores.
  • Por exemplo: sua empresa possui como objetivo principal aumentar o faturamento em 10% nos pr√≥ximos tr√™s meses, para isso, seu departamento comercial precisa aumentar a capta√ß√£o de contatos em 30% e a equipe de vendas precisa efetivar 50% dessas prospec√ß√Ķes e assim sucessivamente, criando uma cadeia de performance financeira visando um objetivo em comum.

Porém, todos esses objetivos e estimativas precisam ser plausíveis e adequados à realidade da empresa.

Um planejamento financeiro de uma empresa precisa ser criado com embasamento real, através de análises de resultados para não gerar expectativas ou cobranças indevidas das equipes devido a uma meta inalcançável.

Veja também: Planejamento estratégico financeiro: garanta os recursos que a empresa precisa

An√°lise de riscos

O planejamento financeiro de uma empresa precisa ainda contemplar todas as  variáveis negativas que podem impactar o orçamento corporativo.

Isso quer dizer que a empresa precisa estar pronta para executar um plano de contenção de despesas, além de saber quais são suas prioridades, quando precisar optar por um direcionamento para o fundo de reserva, por exemplo.

Quando uma crise financeira se instala é imprescindível contemplar no planejamento quais foram os setores ou despesas responsáveis por gerar o déficit.

Veja mais: Estratégias de gestão para superar dificuldades financeiras das empresas

Que mais algumas dicas de como montar um planejamento financeiro? Então, confira este vídeo do SEBRAE:

Como usar indicadores financeiros no seu planejamento

O uso de indicadores financeiros é muito importante para quem deseja fazer uma boa análise da situação atual da empresa. Sem esse tipo de métrica, não há como fazer um bom planejamento financeiro.

Por meio deles, é possível também descobrir se suas finanças estão no caminho certo, mesmo depois de seu planejamento financeiro ter sido posto em prática. E, caso não esteja, ajustar o rumo e mudar procedimentos para retornar aos objetivos desejados.

Conheça alguns dos principais indicadores financeiros:

1- Margem Líquida РML

A Margem L√≠quida¬†deve ser calculada com base nas informa√ß√Ķes de seu balan√ßo patrimonial.

O que mostra: a relação entre o lucro líquido da empresa e a sua receita líquida de vendas.

Assim, é possível saber o que sobra das vendas depois de descontar todos os custos e despesas, além do imposto de renda.

Fórmula:

ML = Lucro Líquido / Receita Líquida de Vendas

2- Retorno sobre os Ativos – ROA

A RAO ajuda a descobrir o potencial de geração de lucro de uma empresa.

O que mostra: quanto a empresa teve de lucro líquido em relação ao total dos investimentos.

Fórmula:

ROA = (Lucro Líquido / Total do Ativo)  x 100 

3- Retorno sobre o Investimento – ROI

Um dos mais usados indicadores financeiros, ROI significa Retorno sobe o Investimento, Return on Investiment, do inglês.

O que mostra: a relação entre os ganhos gerados e os investimentos realizados.

Fórmula:

ROI = Resultado Líquido / Investimentos

4- Liquidez Corrente

Importante indicador financeiro para verificar a sustentabilidade do negócio. Indica quanto a empresa tem de dinheiro disponível em relação aos pagamentos que fará em um curto espaço de tempo.

O que mostra: a capacidade da empresa honrar seus compromissos de curto prazo.

Fórmula:

Liquidez Corrente = Ativo Circulante / Passivo Circulante

5- Liquidez Seca

Muito semelhante ao índice de liquidez corrente, a liquidez seca não inclui os estoques, pis estes, às vezes, podem não ser tão facilmente convertidos em dinheiro quanto outros ativos.

O que mostra: a capacidade da empresa honrar seus compromissos de curto prazo sem incluir o valor dos estoques.

Fórmula:

Liquidez Seca = (Ativo Circulante ‚Äď Estoques) / Passivo Circulante

6- Liquidez Imediata

Um √≠ndice de liquidez bastante r√≠gido, por assim dizer. Tanto que tamb√©m √© chamado de √ćndice de Liquidez Absoluta ou √ćndice de Liquidez Instant√Ęnea.

O que mostra: o que a empresa tem realmente dispon√≠vel imediatamente para saldar d√≠vidas e obriga√ß√Ķes de curto prazo.

Fórmula:

Liquidez Imediata = Disponível / Passivo Circulante

7- Liquidez Geral

Com ajuda de outros elementos do balança patrimonial, é possível descobrir a situação geral da empresa no que se refere a tudo que tem a pagar e receber em um prazo mais estendido.

O que mostra: a capacidade da empresa honrar seus compromissos de longo prazo

Fórmula:

Liquidez Geral = (Ativo Circulante + Realizável a Longo Prazo) / (Passivo Circulante + Exigível a Longo Prazo)

8- Prazo Médio de Cobrança РPMC

√Č uma forma de saber se a empresa est√° dando prazos de pagamento para seus clientes dentro da m√©dia do mercado, ou se est√° exagerando nesse ponto, o que pode comprometer seu fluxo de caixa.

O que mostra: Quanto tempo, em média, a empresa leva para cobrar seus clientes

Fórmula:

PMC = (Clientes / Vendas Brutas) x 360 (dias do ano) 

9- Prazo Médio de Pagamento РPMP

Da mesma forma que se uma empresa demora para receber, se pagar seus fornecedores sempre em prazos curtos, pode comprometer seu fluxo de caixa.

√Č claro que se houver um desconto de juros ou mesmo por pagamento antecipado, isso pode valer a pena. Por isso, √© um importante √≠ndice para usar em seu planejamento financeiro.

O que mostra: o tempo médio que a empresa leva para honrar seus compromissos

Fórmula:

IME = Fornecedores x 360 (dias do ano)

10- EBITDA

Por fima, um dos mais usados índices, na verdade um demonstrativo financeiro, EBITDA vem da expressão inglesa Earning Before Interests, Taxes, Depreciation and Amortization. Isso significa, em português, Lucro Antes dos Juros, Impostos, Depreciação e Amortização, também chamado de LAJIDA.

O que mostra: a geração operacional de caixa da empresa no período analisado

Não tem uma fórmula, deve ser apurado por meio de uma demonstrativo financeiro completo e detalhado.

Criamos uma ficha resumo dos principias indicadores financeiros que você pode usar em seu planejamento, dê uma olhada:

planejamento financeiro de uma empresa

Confira este vídeo com mais dicas de indicadores financeiros:

Parcerias podem ser contempladas no planejamento financeiro?

Essa √© mais uma das dicas de planejamento financeiro: se valer de parceria! Por√©m, a qualidade das parcerias √© determinante para a sa√ļde financeira do neg√≥cio.

Foque em criar v√≠nculos com empresas e profissionais que sigam a metodologia do ganha-ganha ‚Äď quando os dois lados de uma parceria conseguem se beneficiar dessa troca.

Antes de formalizar uma parceria, fique atento ao custo benefício e não tenha medo de se desvincular de uma parceria que não gera benefícios reais para sua empresa.

Sobrevivência financeira

√Č verdade que as empresas precisam conseguir sobreviver financeiramente com o que faturam. Por√©m, muitas vezes, os empr√©stimos s√£o necess√°rios para a realiza√ß√£o de melhorias no neg√≥cio.

Se você quer realmente saber como fazer um bom planejamento financeiro, precisa levar isso em conta.

Essa deve sempre ser uma alternativa muito bem estudada e as parcelas desses empr√©stimos devem estar no topo da lista de obriga√ß√Ķes financeiras da empresa, pois os juros onerosos podem acarretar s√©rios preju√≠zos para o neg√≥cio em longo prazo.

Confira: A automatiza√ß√£o financeira pode recuperar a sa√ļde de sua empresa?

Você já pensou em usar um gerenciador de notas fiscais para agilizar processos em seu negócio?

Com o NFE.io, além de um painel de controle com os dados de faturamento de sua empresa ao longo do tempo, você pode calcular impostos automaticamente, cancelar notas emitidas, gerar os arquivos XML e HTML, entre diversas outras vantagens, como, por exemplo, desconto na hora de tirar o certificado digital.

Veja mais detalhes: Gerenciador de nota fiscal eletr√īnica: conhe√ßa o NFE.io


Quer receber mais conte√ļdo de gra√ßa?

Assine nossa newsletter para ficar por dentro das novidades de empreendedorismo.

Um coment√°rio

  • rita de cassia bianchi batista

    Muito did√°tico e rico de informa√ß√Ķes

Comente

Deixe seu coment√°rio abaixo. O seu e-mail n√£o ser√° divulgado.


Salvar meu nome e e-mail para os meus próximos comentários.
Ao clicar em comentar, você declara que aceita a nossa política de privacidade.

Est√° cansado de emitir as notas fiscais da sua empresa uma por uma?

Sabemos que é um processo muito chato e repetitivo. Você não precisa mais gastar tempo com isso, sabia ?

QUERO GANHAR TEMPO
x