O que é investidor-anjo? Como funciona? Como se tornar um?

Tempo de leitura: 7 minutos

N√£o sabe o que √© um investidor-anjo? De maneira resumida, √© uma pessoa que investe parte do seu patrim√īnio individual em startups. Esse modelo de investimento costuma ser feito ap√≥s a valida√ß√£o do produto, logo no in√≠cio do est√°gio de tra√ß√£o. Sendo assim, o investidor-anjo acompanha e ajuda no crescimento da empresa.

Essa é uma definição bem breve, há muito mais a se falar sobre o assunto. Por isso, reunimos neste artigo tudo que você precisa para entender o que é um investidor-anjo. Confira!

O que é um investidor-anjo?

Um investidor-anjo costuma ser uma pessoa f√≠sica que √© ou j√° foi empreendedor e investe parte de seu patrim√īnio em startups. Al√©m dos recursos financeiros, este tipo de investidor tamb√©m agrega com o chamado smart money. Isso consiste em apoiar o crescimento do neg√≥cio por meio de recursos intelectuais, como mentorias.

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Em troca do investimento, recebe-se uma participação minoritária na empresa. Os investidores-anjo não ganham um cargo executivo. Porém, como dito, oferecem apoio intelectual para auxiliar no crescimento do negócio.

Este modelo de aplica√ß√£o de capital √© utilizado por muitos investidores como uma maneira de diversifica√ß√£o da carteira. Em geral, costuma-se alocar algo entre 5% a 10% do patrim√īnio em startups, uma vez que s√£o investimentos de alto risco.

Mas para além da diversificação e da alta possibilidade de retorno, os investidores-anjo são guiados pelo alinhamento de seus propósitos com os das startups. Além disso, muitos investem com o objetivo de contribuir para a ampliação desse ecossistema empresarial.

Leia também: Como conseguir investimento para startup? 6 dicas para angariar recursos e financiar a sua ideia

Como funciona um investimento-anjo?

Normalmente, o investimento-anjo é feito por um grupo de 5 a 30 pessoas físicas. Isso possibilita que o capital para aplicação seja bem maior. Logo, pode-se haver uma melhor diversificação entre diferentes startups, o que reduz os riscos de maneira significativa.

Aliás, o investimento em grupo facilita a prática do smart money, porque o apoio é compartilhado entre mais de uma pessoa. Assim, há uma pluralidade de perspectivas e um compartilhamento da dedicação.

Outro ponto relevante sobre como funciona um investimento-anjo é que a aplicação costuma ser nas primeiras rodadas de investimentos da startup, logo após a validação do produto ou serviço. Existem dois motivos para funcionar assim:

  • mesmo em grupo, o capital alocado em uma √ļnica organiza√ß√£o n√£o costuma ser muito alto. Portanto, o investimento-anjo pode n√£o fazer sentido para startups em capta√ß√Ķes mais avan√ßadas;
  • a valida√ß√£o √© um bom indicativo de que a empresa pode ter sucesso a longo prazo, uma vez que comprovadamente h√° mercado para a solu√ß√£o. Neg√≥cios sem valida√ß√£o s√£o incertos e possuem um risco ainda maior.

Por conta dos investidores-anjo ‚Äúentrarem‚ÄĚ na startup em est√°gios iniciais, eles tamb√©m contribuem para a viabiliza√ß√£o e sucesso de futuras rodadas de investimento.

Quem s√£o os investidores-anjo do Brasil?

De acordo com uma pesquisa realizada pela Anjos do Brasil, hoje há 6.956 investidores-anjo brasileiros ativos. Espera-se que haja um crescimento de 15% no próximo ano.

A investiga√ß√£o tamb√©m divulga o ‚Äúperfil do investidor-anjo brasileiro‚ÄĚ, que mostra as caracter√≠sticas dos investidores:

  • 87% masculino e 13% feminino;
  • 81% branco, 14% preto, pardo e ind√≠gena e 1% amarelo;
  • o valor m√©dio anual investido por cada um √© de 123 mil reais.

Para que as informa√ß√Ķes fiquem menos abstratas e voc√™ conhe√ßa as pessoas por tr√°s das estat√≠sticas, separamos tr√™s investidores-anjo de renome:

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  • Edson Rigonatti

Jo√£o Kepler

Jo√£o Kepler

Fonte: Reprodução / João Kepler

Jo√£o Kepler √© CEO da Bossanova Investimentos, a maior Venture Capital da Am√©rica Latina. J√° investiu em mais de 700 startups e foi eleito 4 vezes o Melhor Anjo-Investidor do Brasil pelo Startup Awards. Al√©m disso, √© autor de oito livros, como ‚ÄúO Poder do Equity‚ÄĚ e ‚ÄúSmart Money‚ÄĚ.

Camila Farani

Camila Farani

Fonte: Reprodução / Camila Farani

Muito provavelmente voc√™ conhece a Camila Farani pela televis√£o, pois ela √© uma dos ‚Äútubar√Ķes‚ÄĚ do Shark Tank Brasil. Possui mais de 20 anos de experi√™ncia em empreendedorismo e investimentos.

Conta com mais de 40 startups em seu portf√≥lio e j√° investiu mais de 35 milh√Ķes de reais em organiza√ß√Ķes com esse modelo de neg√≥cio.

Edson Rigonatti

Edson Rigonatti

Fonte: Reprodução / Twitter

Edson Rigonatti é sócio-fundador da Astella Investimentos, uma das maiores Venture Capital do Brasil, que conta com startups em ascensão em seu portfólio, como Sallve, Kenoby e Qulture.Rocks.

Como se tornar um investidor-anjo?

Agora você já sabe o que é investidor-anjo, mas como se tornar um? A seguir, listamos três dicas que podem lhe ajudar nesse processo:

  • conhe√ßa seu perfil de investimento;
  • estude muito sobre investimentos e startups;
  • encontre um grupo de investidores.

1. Conheça seu perfil de investimento

Antes de qualquer coisa, é preciso que você entenda o seu perfil de investimento. Como já dissemos, o investimento-anjo é de alto risco, uma vez que há a possibilidade de se perder todo o dinheiro.

Sendo assim, coloque na balan√ßa a sua toler√Ęncia ao risco e o desejo de multiplica√ß√£o de capital. Caso esteja disposto a correr altos riscos em troca da possibilidade de ter retornos consider√°veis, o investimento-anjo √© uma op√ß√£o para voc√™.

Outra questão é o tempo que você pode esperar pelo retorno. Este tipo de aplicação possui um rendimento de médio a longo prazo. Em outras palavras, você apenas verá os retornos financeiros cerca de 5 a 10 anos após investir.

Confira também: Payback: como calcular, o que é, para que serve e muito mais

2. Estude muito sobre investimentos e startups

Para aplicar seu patrim√īnio de maneira adequada ‚ÄĒ em qualquer modelo de investimento ‚ÄĒ √© preciso que haja um bom conhecimento de onde se est√° entrando.

Portanto, tenha paciência e se dedique aos estudos no início. Procure entender ao máximo como as startups funcionam, como avaliá-las e como executar investimentos-anjo.

Assim, haverá uma maior probabilidade de fazer boas escolhas e investir em negócios com chances reais de sucesso a médio e longo prazo.

3. Encontre um grupo de investidores

O caminho que recomendamos é investir em grupo, devido aos benefícios que mencionamos anteriormente. Dessa forma, você terá mais diversificação e o apoio de outros investidores, dois aspectos que podem diminuir os riscos.

Quer saber mais sobre como se tornar um investidor-anjo? Ouça o episódio 26 do podcast Growthaholics:

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Ao longo do texto, ficou bem claro o que é um investidor-anjo, certo? No entanto, há vários outros conceitos importantes para compreender o mundo das startups e das SaaS de forma adequada.

Por isso, a NFE.io constantemente publica artigos com assuntos relacionados a essas √°reas. Veja alguns textos nossos que podem lhe interessar:

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