Como fazer conciliação bancária? Essa é uma dúvida bastante comum entre os empreendedores. O primeiro passo, no entanto, é compreender sobre o que se trata essa tarefa e toda a sua importância.
De maneira bem resumida, conciliação bancária consiste em fazer a comparação dos valores que entraram e saíram do seu controle financeiro com o descrito no extrato bancário da sua empresa no mesmo período.
A ideia é garantir que o saldo que você acredita que esteja disponível na conta realmente esteja.
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Na NFE.io é possível se livrar dessas tarefas repetitivas através de integrações com meios de pagamento, plugins, planilha do excel ou conectando diretamente com a nossa API.
A conciliação bancária é uma importante aliada nas tomadas de decisões, pois garante que você saiba exatamente quais valores dispõe para usar no seu negócio.
Além disso, ajuda a identificar possíveis fraudes financeiras, valores que não foram compensados na sua conta, entre outras questões.
Viu como essa tarefa é importante? Que tal descobrir como fazer conciliação bancária? Confira o passo a passo agora!
O que é conciliação bancária?
Conciliação bancária é uma das tarefas dentro da gestão financeira de uma empresa na qual se faz a comparação dos valores apresentados no extrato bancário com os lançados no controle interno, ambos do mesmo período.
Por exemplo, imagine que em uma mesma semana a sua empresa vendeu R$ 5.000 via débito, pagou R$ 2.500 à vista a fornecedores, e tinha R$ 7.500 para receber de vendas parceladas que entrariam nesse mesmo período.
Todas essas informações foram anotadas no seu sistema de controle, que pode ser um software específico para esse fim, ou até mesmo uma planilha no Excel.
Confira também o artigo “Software de gestão e controle financeiro empresarial: 8 soluções que vão ajudar a sua empresa”
Ao final da semana em questão é preciso que você emita um extrato bancário da sua conta e verifique se todas essas entradas e saídas realmente aconteceram como foram anotadas.
Isso é a conciliação bancária! Comparar os valores que entraram e saída do saldo bancário da sua empresa com o que foi anotado no seu sistema de controle interno.
Leia também: Conciliação de cartão: o que é e como fazer?
Como fazer conciliação bancária?
Mas como fazer a conciliação bancária na prática? Bem, para realizar essa tarefa de maneira eficiente é bem importante que você crie um processo, ou seja, uma rotina interna de trabalho.
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Dentro desse processo é preciso que você:
- defina o fluxo de registro de entradas e saídas;
- determine o período que será apurado;
- escolha a ferramenta que será utilizada para controle.
Defina o fluxo de registro de entradas e saídas
Para saber como fazer conciliação bancária é preciso determinar como será o passo a passo dessa tarefa.
Essas etapas consistem em definir como será feito o registro dos valores que entram e saem da sua empresa.
Em outras palavras, é responder questões como:
- Quem será o responsável por essa tarefa?
- O que será registrado?
- Quais documentos servirão como base para esses registros?
Dica de leitura “Por que fazer um relatório de notas fiscais emitidas? Veja 6 vantagens e como fazer!”
Determine o período que será apurado
Em seguida você deve determinar o período que os registros e a conciliação bancária serão realizados.
O ideal é que o controle interno do que entrou e do que saiu seja feito diariamente. Dessa forma, você não corre o risco de esquecer nenhum lançamento.
Quanto ao período da conciliação bancária vai depender do porte da sua empresa e do volume de valores que são movimentados.
Por isso, de modo geral, não há uma regra a ser seguida. Quando se entende como fazer conciliação bancária você percebe que essa tarefa pode ser feita semanalmente, quinzenalmente, mensalmente etc.
A escolha depende das características do seu negócio e da movimentação financeira da sua empresa.
Mas o ponto fundamental para que a sua conciliação bancária dê certo é que o período a ser comparado seja o mesmo entre controle interno e saldo bancário.
Por exemplo, se vai realizar o levantamento das entradas e saídas anotadas na primeira quinzena de determinado mês, o extrato bancário precisa ser exatamente do mesmo período.
Escolha da ferramenta que será utilizada para controle
A conciliação bancária é uma tarefa que pode ser feita tanto manualmente quanto automaticamente.
Mais uma vez, tudo vai depender do porte da sua empresa e do volume de transações financeiras.
Se estiver começando o seu negócio agora, é bem provável que uma planilha no Excel possa lhe ajudar.
Porém, conforme a empresa vai crescendo e o número de vendas e de fornecedores vai aumentando, fazer isso de forma manual vai demandar muito mais tempo e aumentar as chances de erros.
Por isso, o ideal é que você automatize a sua conciliação bancária. Dessa forma, terá a garantia de que nenhum valor será deixado de lado e eliminará qualquer chance de falha humana no processo.
Olhe só esta dica: “Hora de automatizar tarefas repetitivas e ganhar na produção”
Qual a diferença entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
Mesmo depois que se descobre como fazer conciliação bancária, é bastante comum os empreendedores confundirem essa tarefa com fluxo de caixa.
Isso é bastante compreensível, já que um está totalmente relacionado ao outro.
Fluxo de caixa consiste no controle e no registro de tudo o que a sua empresa recebe e paga.
A conciliação bancária, por sua vez, se baseia nesse controle para comparar essas entradas e saídas com os valores que estão apontados no extrato bancário da sua empresa.
Aproveite e leia também: “Entenda o que é movimento de caixa e o que é fluxo de caixa”
Qual a importância da conciliação bancária?
Agora que você sabe de maneira completa como fazer conciliação bancária, já deve ter ficado um pouco mais clara a importância dessa tarefa, concorda?
A conciliação bancária pode até ser vista como mais processo burocrático, e sabemos que ninguém gosta disso.
Porém, ela é fundamental para detectar inconsistências entre o seu controle financeiro interno e o extrato bancário da sua empresa.
Por conta disso, é bem importante que você não negligencie essa parte da gestão financeira do seu negócio.
Fazendo esse comparativo se tem a chance de:
- identificar fraudes financeiras internas, como desvio de valores, depósitos não realizados, entre outros;
- identificar problemas com o banco;
- controlar de forma mais efetiva a movimentação de valores;
- saber, com precisão, quanto dispõe em saldo para utilizar a favor da sua empresa;
- tomar decisões mais assertivas, com foco no crescimento do seu negócio.
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