11 excelentes dicas de gestão financeira para empresas: seus negócios vão decolar!

Tempo de leitura: 11 minutos

Como você tem feito a gestão financeira da sua empresa?

Essa é uma pergunta que muitos empreendedores ainda não sabem responder. Isso porque boa parte deles preocupa-se mais com a produção e com as estratégias de vendas, deixando um pouco de lado o gerenciamento de um fator vital para manter a empresa de pé: o dinheiro.

Pensando nisso, separamos aqui 11 dicas de gest√£o financeira para voc√™ preservar a sa√ļde e a integridade do seu neg√≥cio e alcan√ßar melhores resultados.

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Confira também: Como avaliar a situação financeira de uma empresa? Descubra em 7 dicas infalíveis

Import√Ęncia do controle financeiro para empresas

Antes de conferir nossas dicas de controle financeiro empresarial, √© importante ressaltar a grande import√Ęncia que essa rotina pode ter para o crescimento de uma organiza√ß√£o.

Veja alguns aspectos que comprovam isso e não deixe de ser disciplinado em seus controles para alcançar essas vantagens:

  • Dom√≠nio sobre a sa√ļde financeira para tomar as melhores decis√Ķes;
  • Maior seguran√ßa para evitar endividamentos;
  • Cria√ß√£o de metas reais e alcan√ß√°veis para os per√≠odos futuros;
  • Com conhecimento sobre os principais custos, torna-se poss√≠vel reduzir as despesas e aumentar a lucratividade;
  • Planejamento consciente do crescimento da organiza√ß√£o com base nos resultados alcan√ßados;
  • Garantia do capital de giro para manter as opera√ß√Ķes em funcionamento;
  • Aloca√ß√£o adequada do capital necess√°rio para o desenvolvimento das atividades de todos os setores da empresa.

11 dicas de gest√£o financeira para empresas

Você busca por dicas de controle financeiro empresarial? Garantir o equilíbrio no fluxo de caixa é fundamental para que uma empresa se mantenha competitiva no mercado. SE você sente que as finanças de seu negócio não estão em ordem, é fundamental tomar uma providência, antes que a situação se agrave.

Por essa raz√£o, saber gerenciar adequadamente as finan√ßas deveria ser uma preocupa√ß√£o constante nas organiza√ß√Ķes brasileiras.

No entanto, segundo dados da Granatum, apenas 44% dos empres√°rios acompanham suas receitas e despesas regularmente. 22% somente olham os extrato banc√°rio e surpreendentes 33% n√£o acompanham nenhum tipo de controle financeiro.

E mais: apenas 23% dos empresários separam as finanças pessoais das finanças da empresa.

Como se vê, o cenário não é animador.

Neste post, selecionamos diversas dicas de controle financeiro empresarial para que você não caia nessa armadilha.

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Veja também em nosso blog: 6 ferramentas de gestão empresarial para controlar as finanças de seu negócio

1. Avalie a situação financeira atual da empresa

A primeira das dicas de controle financeiro empresarial é criar uma consciência sobre a situação atual da sua empresa.

  • Voc√™ consegue pagar tranquilamente todos os custos mensais?
  • Possui uma reserva financeira?
  • Conseguiu obter uma boa lucratividade nos √ļltimos per√≠odos?

Essa an√°lise inicial √© fundamental para avaliar a qualidade dos controles financeiros atuais ‚Äď al√©m de contribuir para identificar potenciais problemas.

Ao comparar todas as receitas com as despesas, talvez você note que o lucro obtido é menor do que pensava e identifique onde pode reduzir gastos.

Outra dica de como controlar as finanças da empresa é acompanhando os indicadores de desempenho financeiro.

Conheça os principais:

Dicas controle financeiro empresarial

2. Registre e acompanhe as movimenta√ß√Ķes diariamente

√Č imposs√≠vel falarmos sobre dicas de finan√ßas empresariais sem ressaltar a import√Ęncia de registrar todas as movimenta√ß√Ķes realizadas pela empresa. √Č com base nessas informa√ß√Ķes que voc√™ realmente consegue gerenciar adequadamente o dinheiro da organiza√ß√£o.

Para colocar isso em pr√°tica, √© importante que nenhuma movimenta√ß√£o passe batida ‚Äď por menor que seja o valor da opera√ß√£o.

Após um período de registros rigorosos, ficará mais fácil enxergar a situação financeira da empresa.

Para isso você pode usar planilhas ou mesmo softwares de gestão financeira, alguns deles são gratuitos!

Veja: [atualizado em 23/6/18] Programas para controle financeiro gr√°tis: confira 5

3. Planejamento fiscal

O primeiro item da nossa lista de dicas de gestão financeira para empresas trata de um aspecto inerente a qualquer negócio: os tributos.

Para lidar com toda a tributação relacionada às atividades da sua empresa, é fundamental que você tenha um planejamento fiscal.

Trata-se de um documento que tem como principais objetivos:

  • otimizar o recolhimento de tributos;
  • garantir a regularidade perante a Receita Federal;
  • potencializar a margem de lucro.

Com o planejamento fiscal, passa-se a ter uma visão mais global sobre a empresa pois, para sua elaboração, é necessário ter conhecimento sobre cada setor da empresa.

Al√©m disso, obt√©m-se informa√ß√Ķes valiosas para defini√ß√£o de metas, cumprimento de normas legais e cria√ß√£o de estrat√©gias mais assertivas.

4. Auditorias periódicas

A realização de auditorias periódicas podem ajudar muito a empresa a identificar falhas internas. Por meio dessa prática, é possível, por exemplo, descobrir se o regime tributário da empresa é o mais adequado, se há gastos acima do esperado em determinados setores, se os recursos estão sendo utilizados de maneira sustentável, etc.

As auditorias devem também contextualizar a atual situação financeira da empresa com o mercado em que o negócio está inserido e com o seu posicionamento.

5. Gestão de inadimplências

√Č bastante comum que as empresas concedam linhas de cr√©dito aos seus clientes na hora de efetuar alguma venda. Por√©m, √© necess√°rio ficar atento √†queles maus pagadores, pois eles podem acabar prejudicando a sa√ļde financeira do seu neg√≥cio.

Para isso, fa√ßa um cadastro de todos os seus clientes contendo dados estrat√©gicos (nome completo, telefone, e-mail, endere√ßo, etc.), al√©m de informa√ß√Ķes sobre o comportamento de compra deles (cumprimento de prazos para pagamento, participa√ß√£o no faturamento da empresa, etc.).

√Č fundamental tamb√©m que voc√™ n√£o deixe de cobrar aqueles clientes que est√£o em d√©bito com a sua empresa.

6. Domine o fluxo de caixa

Uma ferramenta de fluxo de caixa sempre atualizada garante que o gestor tenha consciência constante sobre a situação atual das finanças empresariais.

Essas informa√ß√Ķes s√£o importantes n√£o s√≥ para garantir a manuten√ß√£o das opera√ß√Ķes, mas tamb√©m servem de base para a tomada de decis√£o.

Lembre-se: o fluxo de caixa nada mais é do que as movimentos financeiras da sua empresa; ou seja, as entradas e as saídas de valores, as contas a pagar e as contas a receber, as receitas e as despesas.

A partir do fluxo de caixa, √© poss√≠vel tra√ßar estrat√©gias que potencializem o desempenho financeiro da empresa, identificando gargalos e fazendo proje√ß√Ķes.

Portanto, √© de extrema import√Ęncia dedicar uma aten√ß√£o especial a esse aspecto, tendo em vista que a m√° administra√ß√£o do fluxo de caixa pode acarretar preju√≠zos para o seu neg√≥cio.

Quer mais dicas de controle financeiro empresarial sobre o fluxo de caixa? Então, dê uma olhada neste infográfico:

dicas controle financeiro empresarial

7. Fa√ßa proje√ß√Ķes financeiras

As dicas financeiras para pequenas empresas não devem abranger somente o presente. O domínio sobre o futuro da empresa também é fundamental para evitar imprevistos e garantir o desenvolvimento da organização.

Atrav√©s de proje√ß√Ķes financeiras voc√™ pode simular diversos cen√°rios para os pr√≥ximos meses e estar preparado para todos eles. Dessa forma, a previs√£o sobre as despesas e receitas pode ser acompanhada de perto para garantir os melhores resultados.

Fique de olha na sazonalidade do seu neg√≥cio e no notici√°rio econ√īmico. Converse com outros empres√°rios, troque ideias e busque se antecipar a acontecimentos que podem ser uma oportunidade ou uma amea√ßa para sua empresa.

8. An√°lise de custos banc√°rios

Voc√™ sabe quanto custa manter a conta banc√°ria da sua empresa? √Č interessante que voc√™ fique atento a esse detalhe, pois muitas vezes os bancos acabam cobrando taxas automaticamente em contas empresariais.

Por isso, fa√ßa uma an√°lise peri√≥dica de todas as movimenta√ß√Ķes banc√°rias para evitar pagar taxas desnecess√°rias ou de valores exorbitantes. No caso das taxas de manuten√ß√£o e de anuidade do cart√£o corporativo, por exemplo, √© poss√≠vel negociar os valores com a institui√ß√£o financeira.

Caso você precise fazer um empréstimo com o banco, leia todas as cláusulas do contrato com bastante atenção para evitar surpresas desagradáveis.

9. Procure reduzir custos

Ap√≥s seguir as dicas de controle financeiro empresarial que j√° vimos at√© o momento, voc√™ tem em m√£os registros precisos sobre as movimenta√ß√Ķes da empresa e proje√ß√Ķes para os per√≠odos futuros, certo?

Essas informa√ß√Ķes s√£o muito √ļteis para permitir a redu√ß√£o de custos operacionais. Torna-se mais f√°cil enxergar quais s√£o as despesas mais relevantes no seu or√ßamento e identificar gastos que n√£o s√£o necess√°rios.

Que tal iniciar um plano de a√ß√Ķes para descobrir como controlar as finan√ßas da empresa e reduzir custos? Ent√£o, confira esta dicas:

Dicas controle financeiro empresarial

Veja mais: Veja 7 dicas para reduzir custos operacionais de uma empresa

10. Defina prioridades

Definir quais são as prioridades do seu negócio te ajudará a direcionar os recursos de forma mais inteligente e otimizada.

  • Em que setores √© preciso investir mais?
  • Vale a pena contratar novos talentos agora?
  • Um reforma no espa√ßo seria uma boa ideia?

As prioridade também podem estar relacionadas aos cortes de gastos que precisarão ser feitos. Por isso, o ideal é que você faça um diagnóstico da atual situação da sua empresa para, posteriormente, examinar com cautela todos os pontos que tangem às finanças do negócio.

11. Controle das notas fiscais

O √ļltimo item da nossa lista de dicas de gest√£o financeira para empresas √© o controle eficiente das notas fiscais da empresa.

Para isso, é preciso, antes de tudo, ter muita organização. Você organizá-las por data, tipo, cliente, entradas e saídas, etc.

Felizmente, hoje j√° √© poss√≠vel contar com as notas fiscais eletr√īnicas. Elas facilitam todo o trabalho de gerenciamento e garantem mais seguran√ßa e praticidade, sendo uma √≥tima op√ß√£o otimizar o setor de finan√ßas.

A NFE.io possui uma plataforma para emiss√£o de nota fiscal que calcula impostos de forma autom√°tica, emite notas com agilidade e ainda gera um painel de controle detalhando todas as opera√ß√Ķes.

Al√©m disso, a plataforma do NFE.io est√° integrada a diferentes munic√≠pios atrav√©s de uma interface √ļnica com API aberta. Empresas que trabalham com pagamento recorrente e que precisam emitir grande volume de notas fiscais tamb√©m podem experimentar os benef√≠cios da nossa plataforma.

Assim, com um sistema de gerenciamento e emiss√£o de nota fiscal, por exemplo, √© poss√≠vel importar informa√ß√Ķes precisas das movimenta√ß√Ķes realizadas pela sua empresa ‚Äď alimentando o seu controle com informa√ß√Ķes precisas.

Veja um painel de controle com dados importantes que um gerenciador de notas fiscais pode te oferecer:

Dicas de controle financeiro empresarial

Com o NFE.io você consegue emitir notas de diferentes CNPJs e para várias prefeituras na mesma interface, fazer consultas automatizadas a CNPJ e CPF, além de conseguir desconto na emissão do certificado digital.

Confira: Gerenciador de nota fiscal eletr√īnica: conhe√ßa o NFE.io

Conclus√£o

Imagine duas empresas concorrentes que atuam no mesmo segmento. Aquela empresa que conseguir uma melhor gestão de suas finanças para gerar mais lucro ao final do período larga na frente para crescer no mercado, não é?

Para colocar em pr√°tica um controle financeiro eficiente √© preciso seguir essas medidas simples que sugerimos e ter aten√ß√£o constante em rela√ß√£o √†s movimenta√ß√Ķes realizadas pela organiza√ß√£o. Com disciplina, todos os gestores podem melhorar o relacionamento com as finan√ßas.

As dicas de finanças empresariais que apresentamos não são complexas e podem ser aplicadas facilmente em qualquer empresa. O maior desafio enfrentado nesse momento é gerenciar um tempo especial para lidar com as finanças em meio a diversas outras atividades operacionais.

E se quiser conhecer mais algumas dicas de gest√£o financeira para empresas, confira estas, criadas pela Avante Consultoria:

dicas de gest√£o financeira

Leia também em nosso blog:


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Um coment√°rio

  • Sara Amorim

    Me ajudou muito a esclarecer minhas d√ļvidas, muito bem desenvolvido parab√©ns a equipe.

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