Entenda o que é movimento de caixa e o que é fluxo de caixa

Tempo de leitura: 5 minutos

O que é movimento de caixa?

Qual a diferença entre movimento e fluxo de caixa?

Se voc√™ √© um empres√°rio ou deseja abrir um neg√≥cio, saiba que ambos t√™m nomes e fun√ß√Ķes parecidas mas n√£o exercem a mesma fun√ß√£o.

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Apesar de semelhantes, os termos colocam o empreendedor focado em diferentes atividades do controle financeiro de uma empresa.

Saber diferenci√°-los √© o primeiro de muitos passos bem-sucedidos a serem colocados em pr√°tica para ajuda o gestor buscar a sa√ļde financeira da empresa.

Ambos ajudam a revelar quanto a empresa tem, quanto j√° recebeu e quanto pode gastar.

Neste post você vai entender com mais clareza o que é movimento de caixa e como usar esse conceito em seu negócio.

Veja também em nosso blog: Os 10 melhores programas de controle de caixa para sua empresa

O que é movimento de caixa?

O movimento de caixa se restringe a todos os registros de entrada e sa√≠da do dinheiro, sendo respons√°vel por gerar hist√≥ricos das transa√ß√Ķes financeiras.

Ele é a movimentação do dinheiro que acontece durante o dia, semana, mês ou ano.

Não importa o período. O gestor pode delimitar de quanto em quanto tempo deseja analisar o movimento de caixa da empresa.

Seu objetivo principal √© fornecer informa√ß√Ķes sobre quanto dinheiro entrou e saiu do caixa ao registrar quais os tipos de pagamentos que foram foram feitos.

Por exemplo: pagamento de funcion√°rios, compra de insumos, aluguel etc.

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Quais as competências do movimento de caixa?

Os principais elementos a serem analizados por que quer entender o que é movimento de caixa são:

  • Entradas e sa√≠das
  • Saldo anterior
  • Saldo atual

Com eles, ser√° f√°cil saber como est√° se comportando o movimento de caixa e ‚Äúbater‚ÄĚ a diferen√ßa entre o que saiu e entrou com os saldos iniciais e finais do per√≠odo em an√°lise.

O que é fluxo de caixa?

Fluxo de caixa é um instrumento de controle financeiro a partir do registro da movimentação do caixa geral da empresa.

Diferentemente da movimentação, que cuida apenas dos registros do que entra e sai no momento da análise, o fluxo de caixa vai além.

Ele pode ser feito em uma planilha, mas atualmente, sistemas de gest√£o financeira s√£o ideais para isso.

Softwares conseguem analisar, controlar e gerenciar todo o dinheiro movimentado em um determinado per√≠odo e mais que isso, tamb√©m realizam proje√ß√Ķes de saldos e d√©ficits.

A principal diferença entre movimentação de caixa e fluxo de caixa, é que o segundo está relacionado a entradas e saídas que envolvem contas a receber, a pagar e a previsibilidade das finanças da empresa.

Ou seja, o termo tem um pé no setor financeiro, enquanto o fluxo de caixa no segmento administrativo da empresa.

O fluxo de caixa trabalha com a an√°lise da sa√ļde das finan√ßas da empresa prevendo situa√ß√Ķes futuras.

A intenção do fluxo de caixa é se antecipar ao que pode acontecer mais adiante e prepara a empresa para enfrentar esses cenários contando com recursos suficientes.

Veja outras características do fluxo de caixa:

  • Planeja e controla entrada e sa√≠da de dinheiro durante um determinado tempo;
  • Ajuda o empreendedor a tomada de decis√£o de acordo com o fluxo financeiro;
  • Permite que o empres√°rio se previna antecipadamente de ajustes a serem feitos futuramente;
  • Mostra se a empresa precisa de ajuda financeira ou est√° trabalhando com saldo confort√°vel.

Saiba mais: Aprenda tudo sobre Fluxograma Financeiro: contas a pagar e receber

Exemplo de movimento de caixa e fluxo de caixa

Vamos imaginar que uma farmácia registre em sua movimentação de caixa R$ 70 mil relativos a entradas durante a semana, contra os 90 mil reais esperados.

Ela traça, a partir daí, uma estratégia para aumentar seu faturamento e chegar à sua meta decidindo, então, realizar uma divulgação maior de seu produto mais vendido da loja.

No meio da ação promocional, o gestor observa uma entrada de 72 mil reais, bem menos que os R$ 90 mil que ele esperava para o mês.

No fluxo de caixa, é possível observar, além do registro, os pagamentos a prazo, feitos no cartão de crédito que não foram para a conta da empresa no mês corrente, que deixaram sua meta abaixo da expectativa.

Na verdade, ele aumentou as vendas para 100 mil reais, mas esse dinheiro ainda n√£o entrou no movimento de caixa.

Portanto, uma análise mais profunda por meio do fluxo de caixa, mostra que existem créditos a receber.

Se a an√°lise for feita olhando s√≥ o movimento de caixa, as conclus√Ķes ser√£o menos assertivas.

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Confira: Gerenciador de nota fiscal eletr√īnica: conhe√ßa o NFE.io


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