As 12 melhores ferramentas de gestão financeira empresarial

Tempo de leitura: 15 minutos

Programas de controle financeiro empresarial são ferramentas de gestão financeira bastante úteis para quem quer ter as contas sempre em dia.

Mas quais delas escolher? Existem diversos tipos, cada um indicado para diferentes empresas. Quer dicas de como escolher os melhores softwares de controle financeiro para seu negócio?

Então, acompanhe esta postagem! Até um software de gestão financeira grátis você vai achar!

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12 ferramentas de controle financeiro e como integrá-las para ser ainda mais produtivo

Antes de conhecer cada um dos melhores softwares de gestão financeira e contábil para o controle de despesas empresariais, confira algumas dicas importantes.

Todos os empresários sabem que gerenciar o setor financeiro da empresa é essencial para o negócio ter lucro e crescer. Uma empresa financeiramente saudável consegue otimizar seus recursos evitando desperdícios e mantendo o negócio funcionando.

Apesar da sua importância, ainda existem muitos empresários que não se dedicam ao controle financeiro da sua empresa. É o que mostra essa pesquisa realizada pelo SEBRAE, indicando que a falta de capital é um dos motivos que levam as empresas a fecharem suas portas.

Confira o infográfico que divulgaram:

Ferramentas de controle financeiro

Felizmente, existem várias ferramentas de controle financeiro que podem ajudar na gestão dos recursos do seu negócio, tornando-o sustentável no longo prazo.

Quer saber quais são? Confira a seguir.

Veja também: Como fazer um controle financeiro empresarial e escalar seu negócio?

Ferramentas de controle financeiro (não digitais!!!): monte o seu Plano de Ação

Um Plano de Ação aplicado às finanças é uma das melhores ferramentas de controle financeiro para sua empresa.

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Através dele, você conseguirá planejar suas metas e o que será necessário para alcançar os resultados desejados.

Por exemplo, você pode usar o Plano de Ação para definir metas financeiras anuais, projetando as receitas e as despesas, estimando quanto pretende faturar, gastar, investir e lucrar.

Existem diversas maneiras de elaborar um bom Plano de Ação. Uma delas é a metodologia 5W2H e suas sete perguntas criadas para direcionar as etapas do planejamento.

O plano, depois de pronto, conterá informações como objetivos, ações e responsáveis com suas respectivas datas de entregas.

Os custos, receitas, despesas e outros conceitos contábeis

Algumas ferramentas de controle financeiro envolvem conceitos contábeis

que o empresário precisa dominar para que a gestão financeira da empresa seja feita corretamente.

Vamos listar os mais importantes:

  • Receitas: abrange todos os valores recebidos pela empresa, provenientes da venda de produtos ou serviços, juros recebidos ou até mesmo da venda de um ativo;
  • Despesas: aqui entram todos os gastos necessários para a empresa manter suas operações, mas que não estão ligados diretamente à atividade-fim do negócio. Nesse grupo entram o aluguel, gastos com marketing e venda, por exemplo;
  • Custos: assim como as Despesas, também são gastos realizados pela empresa. A diferença é que os custos têm relação direta com a produção ou a aquisição de produtos. Se enquadram nessa categoria compra de matéria-prima, de mercadorias para revenda e os salários dos trabalhadores de uma linha de produção, por exemplo;
  • Capital de giro: é o recurso disponível para sustentar as operações do dia a dia da empresa;
  • Demonstração do resultado do exercício (DRE): é um relatório que lista as receitas, despesas e o lucro líquido de um determinado período;
  • Ponto de equilíbrio: é o momento em que as receitas da empresa são iguais às despesas, ou seja, a operação começa a se pagar, mas ainda não há lucro;
  • Balanço patrimonial: mostra a situação financeira da empresa, o que inclui os ativos, passivos e o patrimônio líquido.

A correta utilização e registro das operações relacionadas com os conceitos acima são essenciais para a organização financeira da empresa.

Através deles, será possível analisar a saúde financeira da empresa, alinhando as melhores estratégias para aumentar o desempenho do negócio.

Confira: Como melhorar o setor financeiro de uma empresa: 5 dicas que funcionam!

Organize o fluxo de caixa

O fluxo de caixa é uma das principais ferramentas de controle financeiro que você precisa utilizar. É uma peça contábil criada para registrar todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, em determinado período.

Estes registros permitirão ao empresário analisar as movimentações financeiras da empresa, indicando os dias em que há mais ou menos verba em caixa.

Esta informação pode ajudar na negociação do pagamento de fornecedores, no recebimento dos clientes e na tomada de decisão sobre o momento certo de realizar investimentos na empresa.

Análise de cenários

A análise de cenários é uma das maneiras mais eficientes de se preparar para a ocorrência de imprevistos no futuro. Apesar de não ser, diretamente, uma das ferramentas de controle financeiro, seu potencial estratégico a torna fundamental em qualquer planejamento financeiro empresarial.

Basicamente, ela consiste na criação de cenários diferentes do que foi previsto  no seu Plano de Ação ou no seu Planejamento Financeiro.

O mais comum é a criação de pelo menos dois cenários alternativos. Um cenário otimista, onde todas as expectativas de vendas serão superadas, os custos e despesas reduzidos, e as demais metas batidas.

O outro cenário prevê uma configuração pessimista, onde o que foi previsto no seu planejamento inicial não acontece.

A partir daí, você define ações de contingência para cada um dos cenários, preparando sua organização para os desvios financeiros que surgirem.

Crie um orçamento anual

Para planejar financeiramente como será o próximo ano, é fundamental realizar um plano orçamentário detalhado. Para isso, você usará as informações obtidas a partir das ferramentas de controle financeiro citadas anteriormente.

O orçamento anual precisa responder algumas perguntas, como, por exemplo, quanto será preciso vender para atingir as metas do Plano de Ação, quanto isso vai custar e quais os investimentos serão necessários, entre outras coisas.

Basicamente, seu orçamento anual deve conter:

  • Projeção das Vendas
  • Custos de Produção
  • Gastos com Pessoal
  • Despesas Operacionais
  • Investimentos

Desta forma, sua empresa possuirá um plano completo de quanto precisa faturar, quais são os limites de custos e despesas que precisa respeitar e quais investimentos serão necessários.

Assim, você poderá acompanhar os números ao longo do ano, verificando se está caminhando para alcançar os objetivos estabelecidos ou se precisará realizar algum ajuste na operação.

Quer saber mais? Confira: 10 livros de gestão financeira com dicas de criatividade, ousadia e sucesso

Agora sim! 12 ferramentas de gestão financeira

A gestão financeira é uma função importante para planejar e garantir a captação de recursos para que empresas se desenvolvam de forma sustentável.

Para isso, ferramentas de gestão financeira são imprescindíveis para auxiliar no controle da gestão das contas e investimentos da empresa.

Muitas ferramentas de gestão financeira possuem em comum dois importantes pilares de administração de contas:

A partir desses recursos, é possível aumentar o rendimento administrativo otimizando processos e diminuindo a sobrecarga de trabalhos manuais, além de captar dados e indicadores de forma automatizada e de consulta instantânea.

1- Planilhas eletrônicas compartilhadas na nuvem

Planilhas são o primeiro e mais usado recurso de controle de dados usado pelas empresas.

Seja no Excel ou no Google Sheets, planilhas são uma solução ágil e prática em que a maioria das pessoas se sente à vontade para trabalhar.

Por isso, muitos negócios usam planilhas como ferramentas de controle financeiro. Afinal, são gratuitas e praticamente todo mundo sabe como usá-las.

O ideal é que essas planilhas sejam compartilhadas em um drive e editáveis simultaneamente por vários usuários. Nas planilhas do Google Sheets, por exemplo, é possível definir níveis de acesso.

Assim, alguns usuários conseguem editar, outros comentar e outros apenas consultar.

Confira 2 planilhas de controle financeiro prontas para você usar:

8 Ferramentas especificamente criadas para controle financeiro

Selecionamos ferramentas de controle financeiro cujo escopo está focado exclusivamente nessa área.

2- Bkper

O Bkper é um sistema de gestão financeira que usa os recursos do Google Drive, mais especificamente as planilhas online, para organizar as contas do seu negócio.

Assim, você não precisa criar as planilhas que quer usar, elas já estão prontas e seguem os princípios básicos da contabilidade, como livros razão e a regra de que para cada entrada deve haver uma saída (e vice-versa).

Bkper

3- Nibo

Nibo é uma ferramenta de controle financeiro simples e eficiente.

Seu foco é o acompanhamento do fluxo de caixa, a organização das contas a pagar e receber e automatização dos processos de cobrança.

Tudo isso já integrado com seu contador, diminuindo custos de envio de documentos e tornando a contabilidade muito mais ágil.

Nibo

4- Granatum

O Granatum tem uma pegada mais de controle e acompanhamento. Seu foco é a organização e a inteligência financeira. Por isso, fornece relatórios bastante completos que ajudam a fazer um planejamento financeiro perfeito e uma gestão bastante assertiva.

Entre suas principais funcionalidades podemos destacar o fluxo de caixa, contas a pagar e receber, emissão de recibos e boletos, relatórios gerenciais e acompanhamento de metas.

Granatum

5- Conta Azul

Uma plataforma de gestão empresarial bastante completa, o Conta Azul oferece até com App de Vendas para smartphone.

Além de diversas ferramentas de controle financeiro o Conta Azul ERP também tem gestão de serviços e de produtos, frente de caixa, controle de estoques, relatórios gerenciais, integração bancária e integração com seu contador.

ContaAzul

6- Bling ERP

O Bling ERP se posiciona como o ERP para micro e pequenas empresas e lojas virtuais. Ele é bem fácil de usar.

Suas funcionalidades incluem controle de estoque, gerenciamento de vendas, frente de caixa, integração com e-commerce, gestão de serviços, pacote financeiro, cadastros, integração com correios e boletos com registro.

Bling

7- Tiny ERP

O Tiny ERP proporciona um gerenciamento bem amplo do negócio. Ele busca otimizar as rotinas de sua empresa e padronizar processos. Dessa forma, você aumenta a eficiência de sua empresa e consegue gerenciar os recursos de forma mais assertiva.

Ele conta com funcionalidades para as áreas de marketing, logísticas, meios de pagamento, tem integração com e-commerce e, é claro, diversos tipos de controle financeiro.

O Tiny ERP oferece versões específicas com funcionalidades adicionais para as área de Serviços, Indústria, Comércio e E-commerce.

Tiny ERP

8- ERP Flex

Um dos softwares mais populares do mercado, ERP Flex traz soluções para empresas distribuidoras, de serviços, indústrias e comércios. Oferece controle financeiro, estoques, custos e apresenta indicadores apontando resultados.

ERP Flex

9- Nibo

Programa dedicado a controle de finanças, emissão de notas fiscais e boletos bancários. Também tem integração com conta bancária e permite organização financeira em geral, auxiliando na organização de fluxo de caixa e contas a pagar.

Nibo

10-Yupee – sistema de gestão financeira gratuito

Permite organizar contas trazendo recursos importantes para gerenciamento financeiros. Ideal para pequenos empreendedores, o programa é totalmente gratuito e funciona 100% online após cadastro gratuito no site.

Yupee

11- SAP – módulo financeiro (pago)

Um dos sistemas ERP mais famosos do mundo, seu gestor financeiro de peso é indicado para grandes empresas de diferentes segmentos.

Tem suporte para e-commerce, oferece informações com relatórios completos sobre a conta da empresa e faz análises financeiras com base em dados inseridos no programa, entre outras funções tradicionais de ferramentas de gestão financeira.

SAP

Gerenciador de notas fiscais

12- NFE.io

Startups que querem escalar o negócio; assim como SaaS, academias, escolas e outras empresas que trabalham com pagamentos recorrentes, precisam de uma ferramentas para gestão de notas fiscais que os faça ganhar tempo e diminuir erros no processo.

Afinal, as notas fiscais são parte integrante de qualquer empresa. E, sem dúvida, uma ferramenta de controle financeiro que gerencie sua emissão é fundamental.

O NFE.io conta com um apainel de controle em que é possível encontrar seus dados de faturamento de forma fácil, usando filtros.

Ele faz o cálculo dos impostos, emite as notas, gera os arquivos XML e HTML e já envia por e-mail para seus clientes.

Além disso, caso o site de alguma prefeitura esteja fora do ar, ele reenvia a nota emitida quantas vezes forem necessárias, até que a emissão se realize.

Outra vantagem do NFE.io é que ele emite notas fiscais de diferentes CNPJs e para diversas prefeituras sem que seja preciso sair do sistema, Isso é: você se loga uma única só vez e já emite todas as notas que precisa.

Muito mais prático e ágil para o seu negócio.

Temos mais algumas dicas de ferramentas para gestão e controle financeiro empresarial, neste infográfico comparativo: 

Não perca mais tempo: Faça o controle financeiro da sua empresa

Uma boa gestão financeira permite calcular a melhor margem de lucro, equilibrar os gastos e avaliar o saldo atual de contas a pagar e a receber.

O controle desses dados permite que você avalie como sua empresa performou no passado e o que está acontecendo no presente. Assim, é possível identificar possíveis falhas e despesas desnecessárias, projetando cenários futuros mais positivos.

Utilizando as ferramentas de controle financeiro descritas você terá mais  segurança e tranquilidade para tomar as melhores decisões em relação às finanças do seu negócio.

Conclusão: ferramentas para gestão e controle financeiro de uma organização empresarial são fundamentais

A rotina administrativa de uma empresa envolve ações diversificadas, que vão desde controle de caixa simplificado, que traz elucidações sobre origem e destino do dinheiro, até um fluxo de caixa de longo prazo, capaz de prever necessidades de novos investimentos, captação de recursos e até empréstimos financeiros..

Como fazer administração de contas com softwares de gestão financeira?

Basta se atentar para os recursos dos programas direcionados para este fim. Veja algumas dicas para tomar sua decisão.

Dicas para administrar contas com gestores financeiros

Empreendedores que querem saber exatamente como o dinheiro entra, para onde está indo e como manter em alta seus rendimentos, precisam se usar estratégias de administração de finanças adequadas.

Algumas dicas envolvem, basicamente, que o empreendedor observe, registre e acompanhe frequentemente entradas e saídas, contas bancárias e as contas a pagar, que não podem ser esquecidas ou adiadas.

Mas na hora de escolher seu programa de gestão financeira, verifique se ele tem, ao menos, estas funcionalidades:

1- Controle de caixa: registra origem e destino do dinheiro movimentado por dia, semana, mês ou prazo determinado pela empresa. É preciso ficar de olho neste controle diariamente.

2- Controle de bancos: monitora entradas e saídas de valores da conta bancária da empresa, excedendo as contas relacionadas ao caixa. A frequência deste acompanhamento pode ser feito uma vez por semana ou a cada 15 dias, dependendo do fluxo financeiro da empresa.

3- Controle de contas a receber: atualiza o empresário sobre contas vencidas, atraso de pagamentos de clientes e ajuda a empresa a planejar suas formas e datas de cobrança. O procedimento é importante e deve fazer parte do planejamento financeiro.

4- Controle de contas a pagar: mantém o empresário atualizado sobre vencimento de contas, valores a pagar e até sobre as prioridades de pagamento. A função é útil para que o empreendedor mantenha suas contas em dia, atraindo fornecedores e estabelecendo boa reputação no mercado.

5- Fluxo de caixa: relacionado à entradas e as saídas de recursos financeiros durante um período determinado. Pelo fluxo de caixa é possível fazer previsões importantes sobre necessidade de captar dinheiro ou aplicar recursos.

Veja mais: A automatização financeira pode recuperar a saúde de sua empresa?

BÔNUS: Integre ferramentas financeiras e gerencie ainda melhor seu negócio

A Pluga é uma empresa especializada em integrar ferramentas baseadas na nuvem para que você possa automatizar tarefas chatas e repetitivas.

Assim, por exemplo, toda vez que seu e-commerce aprovar um pagamento, seu sistema de controle financeiro é avisado, uma nota é emitida no Nfe.io ou um alinha é acrescenatdsa em uma planilha.

E esses são apenas alguns exemplos de centenas de integrações disponíveis, seja para ferramentas de controle financeiro ou quaisquer outras.

Que achou dos softwares financeiros apresentados? Quais deles são os mais indicados para o seu negócio? Acesse cada um deles e descubra como podem fazer sua empresa ainda mais eficiente e lucrativa.

* Este post foi escrito por Diego Minone, CMO da Pluga apaixonado por dados, produtividade e chocolate meio amargo.


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