Como fazer um controle financeiro empresarial e escalar seu negócio?

Tempo de leitura: 10 minutos

Como você faz o controle financeiro de seu negócio?

Tem as vantagens de algum software especializado? Usa planilhas para isso? Faz um controle manual? Ou apenas d√° uma olhada no saldo das contas banc√°rias, de vez em quando?

Toda empresa, por menor que seja, necessita de um controle financeiro que proporcione a adequada administração das finanças de seus negócios.

Est√° cansado de emitir suas notas fiscais uma por uma?

Na NFE.io √© poss√≠vel se livrar dessas tarefas repetitivas atrav√©s de integra√ß√Ķes com meios de pagamento, plugins, planilha do excel ou conectando diretamente com a nossa API.

Quero otimizar meu tempo

E quando ela começa a crescer, é fundamental tomar medidas para automatizar processos, perdendo menos tempo com atividades repetitivas e ganhando mais produtividade.

√Č essa organiza√ß√£o que permite detectar problemas e resolv√™-los da melhor maneira poss√≠vel, al√©m de dar mais agilidade administrativa ao seu neg√≥cio.

Os processos de controle financeiro empresarial est√£o diretamente relacionados ao planejamento estrat√©gico de uma empresa. Afinal, o intuito da maioria das organiza√ß√Ķes √© conquistar lucro, ou angariar recursos para atingir seus objetivos sociais, no caso de organiza√ß√Ķes sem fins lucrativos.

Mas como fazer um controle financeiro empresarial eficiente?

Para o seu neg√≥cio trilhar o caminho certo, √© fundamental detalhar tudo que envolve dinheiro, ter os n√ļmeros sempre atualizados e acess√≠veis.

Tomar essa iniciativa é o primeiro passo para garantir a sobrevivência do negócio, tendo o máximo de retorno possível.

Neste post, vamos te mostrar como fazer o controle  financeiro empresarial. Você também vai descobrir como fazer um orçamento ajustado ou forecast. Tudo isso em uma linguagem clara e objetiva.

Preparado para nossas dicas de controle financeiro empresarial? Ent√£o, vamos l√°!

Saiba mais: Como ser um bom gestor financeiro

Baixe Gratuitamente: Planilha de Controle Financeiro

Tenha um controle maior do financeiro da sua empresa com essa planilha gratuita da NFE.io! Com ela você poderá registrar entradas e saídas, gerenciar os recebimentos e pagamentos recorrentes e ter previsibilidade financeira de todo o seu ano!

Quero a planilha

Os objetivos do controle financeiro empresarial

Aos poucos, vamos entendendo como fazer um controle financeiro empresarial que acompanhe o crescimento do negócio.

Antes de nos aprofundarmos no tema, vamos conhecer os seus principais objetivos:

  • Estabelecer um sistema de controle das finan√ßas da empresa e elaborar junto com a dire√ß√£o um or√ßamento geral;
  • Detectar desvios e fornecer solu√ß√Ķes apropriadas;
  • Comunicar aos diferentes gestores da empresa os problemas encontrados e trabalhar em conjunto para solucion√°-los;
  • Agilizar os processos de gest√£o financeira, automatizando esses processos com ajuda da tecnologia.

Veja mais: O que é sistema de gestão integrado e como pode ser decisivo para a produtividade de uma empresa

Como fazer um controle financeiro empresarial: os 5 pontos-chave

Apesar de sua import√Ęncia, muitos empres√°rios n√£o compreendem adequadamente o que √© controle financeiro empresarial e o fazem de forma bastante inadequada. Isso quando o fazem.

Dados de uma pesquisa realizada pela Granatum mostraram que menos da metade dos empresários acompanham as receitas e despesas de seu negócio regularmente. E que quase 80% deles misturam as contas pessoais e da empresa.

Veja mais alguns dados dessa pesquisa analisando este infogr√°fico:

Como fazer controle financeiro empresarial

Realmente, o quadro não é dos mais animadores.

Mas voc√™, que sabe o que √© controle financeiro e reconhece a import√Ęncia de realiz√°-lo adequadamente, n√£o usa essas pr√°ticas, n√£o √© mesmo?

Quer mais informa√ß√Ķes de como fazer o controle financeiro empresarial?

Est√° no lugar certo!

Listamos abaixo as principais frentes que você deve dominar para saber como fazer um controle financeiro empresarial que atenda às necessidades do seu negócio.

Por isso, fique atento às nossas dicas de controle financeiro:

1- Controle do fluxo de caixa

O fluxo de caixa é indispensável para qualquer empresa.

√Č um relat√≥rio financeiro que apresenta detalhadamente os fluxos de receitas e despesas em um determinado per√≠odo. √Č caracterizado por dar conta do que realmente entra e sai do neg√≥cio.

A diferença entre receitas e despesas é conhecida como saldo ou fluxo líquido, portanto, é um indicador financeiro importante da liquidez da empresa.

Se o saldo for positivo, significa que a receita do período foi maior que as despesas, se for negativo, significa que os gastos foram maiores que a renda.

Por meio da projeção de fluxo de caixa, conseguimos:

  • Antecipar futuros d√©ficits (ou falta) de dinheiro e, assim, tomar a decis√£o de buscar financiamento a tempo.
  • Estabelecer uma base s√≥lida para apoiar a exig√™ncia de cr√©dito, por exemplo, apresentando-o dentro do plano de neg√≥cios;
  • Ter saldos positivos acumulados em alguns per√≠odos permite investimento em mercado de capitais e, assim, a gera√ß√£o de um fluxo de receita adicional para a linha de neg√≥cio em si.

Veja mais detalhes: Entenda o que é movimento de caixa e o que é fluxo de caixa

2- Controle do planejamento financeiro

Agora é hora de falar sobre o que foi planejado x o que foi realizado.

Para o efetivo controle financeiro acontecer, é preciso utilizar alguns recursos para potencializar a análise de performance e acertar no processo.

O forecast (or√ßamento ajustado) √© muito importante para o planejamento financeiro. √Č preciso faz√™-lo periodicamente para garantir que as metas estipuladas no or√ßamento inicial sejam executadas.

Se você quiser uma ajuda, a tecnologia está aí pra isso!

Contrate um programa de controle financeiro para facilitar a sua vida com muita segurança e agilidade.

3- Precificação de produtos e serviços

Para definir o valor de um produto ou serviço é preciso realizar um estudo de viabilidade para atingir o preço ideal.

√Č bom estar sempre de olho nos pre√ßos dos concorrentes, nas melhores formas de negocia√ß√£o e pagamento.

Antes de precificar um produto ou serviço, conheça seus custos e despesas, defina uma margem de lucro, não se afaste muito dos preços praticados no mercado e verifique a aceitação do produto com esse preço.

Fazer uma boa pesquisa de marketing pode ajudar!

4- Controle de contas a pagar e a receber

√Č muito importante ter o registro formalizado das suas contas a pagar e receber.

√Č comum encontrar nas pequenas empresas uma mesa bagun√ßada de pap√©is jogados para todos os lados, com anota√ß√Ķes em cadernos.

Isso está bem longe de ser seguro. Mais uma vez, você terá que optar por um software.

O controle rígido das contas a pagar e a receber é determinante para o sucesso do seu negócio.

Contas a pagar e a receber é um controle operacional, já o planejamento financeiro é uma estratégia.

No primeiro, analisamos o presente da empresa, o seu dia a dia. No segundo, conseguimos planejar o futuro.

Ambos s√£o fundamentais!

Conheça: 6 ferramentas de gestão empresarial para controlar as finanças de seu negócio

Você viu diversas dicas de controle financeiro empresarial. Que tal ver agora algumas dicas do que não fazer?

Para isso, pegamos emprestado do blog do Quickbooks este interessante infográfico que mostra exatamente quais são os erros mais comuns ao se fazer um controle orçamentário empresarial.

Confira cada um e evite todos eles!

Como fazer um controle financeiro empresarial

 

5- Como fazer um orçamento ajustado ou forecast?

Uma das grandes dicas de controle financeiro é sempre fazer orçamentos para acompanhar seus gastos previstos e os realmente realizados.

Assim, caso as coisas saiam do rumo que você esperava, pode perceber isso rapidamente e fazer ajustes para corrigir essa situação.

Existem diversos tipos de orçamento, veja alguns dos mais usados:

  • Or√ßamento est√°tico
  • Or√ßamento flex√≠vel
  • Or√ßamento cont√≠nuo
  • Or√ßamento de tend√™ncias
  • Or√ßamento base zero (OBZ)
  • Or√ßamento ajustado ou forecast

Vamos te mostrar como fazer o orçamento ajustado ou forecast, que é um dos que mais pode te ajudar a fazer o controle financeiro empresarial.

Como fazer controle financeiro empresarial com orçamento ajustado ou forecast:

Toda empresa faz um or√ßamento inicial dos valores que acredita vai gastar durante o ano. Mas, √© claro, a situa√ß√£o econ√īmica muda, alguns fatores se modificam e, com o passar dos meses, esse or√ßamento passa a n√£o retratar mais a realidade.

Nesse caso, é preciso adaptá-lo às mudanças e, assim, fazê-lo corresponder novamente a realidade, ao que realmente está acontecendo na empresa.

Esse tipo de orçamento recebe vários nomes, tais como orçamento revisado, orçamento impactado, orçamento ajustado ou forecast.

Assim, toda vez que se nota a necessidade de adaptar o orçamento original, o orçamento previsto é ajustado. Este conceito é semelhante ao de orçamento flexível, mas não é idêntico.

O flex√≠vel est√° mais relacionado a altera√ß√Ķes de volumes e dos n√≠veis de atividade da empresa. Assim, ele j√° √© criado de forma a permitir essa flexibiliza√ß√£o baseada nesse tipo de fator, como se adicionasse um √≠ndice ao or√ßamento original.

Já o orçamento ajustado ou forecast pode ser alterado em função de diversas variáveis complexas. Assim, demanda que seja tolamente analisado novamente, não apenas fazer alguns ajuste de volume aqui ou ali.

O orçamento ajustado ou forecast proporciona um controle financeiro mais próximo da realidade do dia a dia do negócio, permitindo administrar a empresa com mais segurança.

Veja outras vantagens do orçamento ajustado ou forecast:

  • N√£o engessa o neg√≥cio
  • Permite o alinhamento das metas e objetivos em fun√ß√£o de mudan√ßas nos cen√°rios econ√īmicos e mercadol√≥gicos
  • Leva √† melhoria cont√≠nua dos relat√≥rios originais em fun√ß√£o do aprendizado com os erros e mudan√ßas
  • Permite uma tomada de decis√£o √°gil, se necess√°rio

Confira neste infogr√°fico as 5 principais atividades do controle financeiro empresarial:

Como ser um bom gestor financeiro

Gostou dessa sugest√£o de como fazer controle financeiro empresarial? Calma, ainda temos mais uma dica de controle financeiro empresarial, veja:

DICA EXTRA: Controle de notas fiscais

Agora que você já entendeu melhor o que é controle financeiro empresarial, percebeu que é imprescindível fazer o controle de notas fiscais recebidas e emitidas.

Para isso, voc√™ pode contar com um sistema de emiss√£o de notas fiscais, como o NFE.io, e automatizar esse processo, com in√ļmeras vantagens.

Com essa automação, você dará adeus à emissão manual, que gera custos e perda de tempo, além de ser suscetível a erros e riscos fiscais.

Quem está fazendo sua startup crescer e quer ter mais tempo para se dedicar a tarefas mais estratégicas; empresas que lidam com a emissão de uma grande quantidade de notas para diversos clientes em diferentes municípios e aqueles que trabalham com recebimentos recorrentes, como academias, cursos online e SaaS, precisam automatizar esse processo.

O NFE.io centraliza as emiss√Ķes da notas fiscais de diferentes munic√≠pios em uma √ļnica interface e se voc√™ √© desenvolvedor, pode usar nossa API aberta.

E se você busca um maior controle das finanças do seu negócio, que tal contar com um painel de controle de todas as sua notas fiscais? Com ele, você pode verificar tudo que foi faturado e tem uma base de dados segura para consultar quando quiser.

Gostou da ideia? Então, dê uma olhada no layout do painel de controle do software de emissão de notas fiscais Nfe.io:

Como melhorar o setor financeiro de uma empresa

Viu como ele é prático e intuitivo de usar?

E tem mais, com o NFE.io você pode fazer consultas automatizadas do CPF e do CNPJ de seus clientes, além de contar com um bom desconto na emissão de seu certificado digital.

Veja mais vantagens de usar um software de gerenciamento de notas fiscais: Gerenciador de nota fiscal eletr√īnica: conhe√ßa o NFE.io


Quer receber mais conte√ļdo de gra√ßa?

Assine nossa newsletter para ficar por dentro das novidades de empreendedorismo.

Comente

Deixe seu coment√°rio abaixo. O seu e-mail n√£o ser√° divulgado.


Salvar meu nome e e-mail para os meus próximos comentários.
Ao clicar em comentar, você declara que aceita a nossa política de privacidade.

Est√° cansado de emitir as notas fiscais da sua empresa uma por uma?

Sabemos que é um processo muito chato e repetitivo. Você não precisa mais gastar tempo com isso, sabia ?

QUERO GANHAR TEMPO
x