Conheça as 5 etapas do planejamento financeiro empresarial e mantenha seu caixa sempre positivo

Tempo de leitura: 7 minutos

Como você faz o controle financeiro do seu negócio?

S√≥ d√° uma olhada nas contas correntes e “torce” para ter caixa para pagar as contas m√™s que vem?

Na verdade, para ter resultados positivos quando se fala em administrar bem uma empresa, é preciso ter sim implementado uma boa estrutura financeira. Essa é a base para que tudo seja desenvolvido com precisão.

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Mas você já sabe quais são as etapas do planejamento financeiro empresarial?

Sabemos que para pensar no que fazer adiante dentro do desenvolvimento de um neg√≥cio, √© preciso entender o que j√° foi feito at√© ent√£o. Mas em vez de s√≥ olhar para o que j√° aconteceu, voc√™ deve fazer proje√ß√Ķes para os pr√≥ximos meses, prevendo sua receita e despesas dentro desse planejamento.

Seu planejamento financeiro funcionar√° como um sistema de a√ß√Ķes e controle, ajudando voc√™ a:

  • Entender subidas e as quedas no fluxo de caixa;
  • Encontrar os momentos de necessidades de financiamento ou empr√©stimos;
  • Entender quando precisa aumentar o volume de contrata√ß√Ķes de pessoas;
  • Analisar o tempo certo para iniciar novos projetos.

Ele tamb√©m fornece uma ferramenta para monitorar suas finan√ßas, permitindo que voc√™ avalie seu progresso e resolva rapidamente os problemas o mais r√°pido poss√≠vel, mantendo a sa√ļde financeira da empresa.

√Č por isso que esse conte√ļdo vai te ajudar a entender quais s√£o as 5 etapas do planejamento financeiro empresarial para criar o plano que far√° seu neg√≥cio se desenvolver.

5 etapas do planejamento financeiro empresarial

1- Determine seus objetivos principais

Descobrir quais objetivos seu plano precisa atingir é a primeira das etapas do planejamento financeiro empresarial. Em muitos casos, seu plano analisará todo o perfil do negócio, incluindo todas as suas atividades financeiras.

Mas você precisará direcionar o planejamento para produzir o tipo de resultados que precisa alcançar.

As metas e objetivos ser√£o os guias para o plano financeiro e devem fornecer um roteiro para seu futuro. Eles devem conter os seguintes par√Ęmetros:

  • Quantific√°veis e realiz√°veis;
  • Cumprir com um per√≠odo de tempo definido;
  • Listar seus objetivos concretos.

Eles devem ser documentados para ajud√°-lo a avaliar o progresso. Eles tamb√©m devem passar por uma revis√£o ‚Äč‚Äčperiodicamente para capturar as mudan√ßas e garantir que permane√ßam relevantes para o neg√≥cio, mas isso j√° ser√° a base das pr√≥ximas etapas do planejamento financeiro empresarial.

Você sabe a diferença entre metas e objetivos?

Aprenda neste vídeo:

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2- Separe todos os dados

A segunda das etapas do planejamento financeiro empresarial é focado em coletar dados. Com a execução dessa etapa, será mais fácil entender o cenário atual com alguns dados básicos e depois fazer as perguntas que vão levar até o bom planejamento.

Em todas as reuni√Ķes focadas em definir o planejamento financeiro, os dados devem ser revisados para garantir que n√ļmeros precisos tenham sido usados e para ter a certeza de que eles podem realmente impactar nas decis√Ķes futuras.

Ao fazer a separação de todos os dados, é importante alocá-loar eles em dois grupos distintos:

  • Os dados qualitativos fornecem informa√ß√Ķes gerais sobre as metas e objetivos de uma empresa, quais os riscos de fazer um investimento e qual o cen√°rio atual em rela√ß√£o ao comportamento dos times da empresa;
  • J√° o quantitativo fornece informa√ß√Ķes mais espec√≠ficas, sobre detalhes da situa√ß√£o financeira e comportamento hist√≥rico. Os exemplos incluem informa√ß√Ķes sobre investimentos, fluxo de caixa e pagamentos tribut√°rios.

3- Analise os dados em relação aos objetivos

A terceira etapa √© processar e analisar os dados e as informa√ß√Ķes coletadas at√© aqui. √Č fundamental analisar as informa√ß√Ķes para determinar os pontos fortes e fracos nas finan√ßas da empresa.

Avaliar tamb√©m os objetivos, tendo em vista os recursos dispon√≠veis e as condi√ß√Ķes econ√īmicas relacionadas ao futuro, vai refletir diretamente no resultado esperado para o fluxo de caixa da empresa, para citar apenas um exemplo.

√Č importante determinar uma equipe que cumpra com esse papel de planejamento para examinar as op√ß√Ķes vi√°veis ‚Äč‚Äčpara alcan√ßar os objetivos determinados. O resultado final de tudo isso ser√° um conjunto de op√ß√Ķes desenvolvidas a partir de informa√ß√Ķes precisas para atender √†s metas esperadas.

4- Trace o plano de ação

Agora sim √© o momento de pensar nas a√ß√Ķes que precisa fazer para ter o planejamento financeiro implementado e trazendo resultados. Por isso, pense no que voc√™ deseja realizar no per√≠odo de tempo do planejamento.

Para começar o plano de ação, determine o impacto financeiro nos próximos meses, incluindo os gastos em grandes projetos, como por exemplo as compras de equipamentos.

Mas, para conseguir fazer tudo isso, √© preciso seguir as estrat√©gias identificadas na etapa anterior de an√°lise dos dados. Essas a√ß√Ķes podem envolver implementa√ß√£o imediata ou exigir alguma a√ß√£o no futuro.

√Č importante que voc√™ entenda completamente o plano de a√ß√£o sugerido. Fazer todas as perguntas nesse est√°gio ser√° fundamental para entender se de fato vai cumprir com os pontos do seu plano de a√ß√£o.

Aqui est√£o alguns pontos que voc√™ pode considerar nessa etapa de levantamento de a√ß√Ķes:

  • Pre√ßos trabalhados com fornecedores;
  • Probabilidade de aumentos de pre√ßos;
  • Pesquisa de concorrentes, com pre√ßos e estrat√©gias que eles adotam;
  • Pesquisa com clientes para entender o mercado do seu produto e servi√ßo;
  • Estudo da tributa√ß√£o vigente e como isso pode afetar seus planos.

Mas essa lista vai variar muito dependendo do seu negócio e por quanto tempo você está planejando cada ação. O importante é selecionar cada ponto de acordo com o que realmente está mapeado como estratégia principal para seu setor financeiro.

Pensando em fazer um plano de ação para diminuição de custos?

Confira o passo a passo:

Etapas do planejamento financeiro empresarial

5- Revis√£o e an√°lise do planejamento

Para fechar a lista de etapas do planejamento financeiro empresarial, temos a parte de an√°lise e revis√£o das a√ß√Ķes. Ao longo do tempo, compare os resultados reais com suas proje√ß√Ķes para ver se voc√™ est√° no caminho certo ou se precisa de ajustes.

O monitoramento ajuda você a identificar problemas financeiros antes que eles saiam do controle. Isso significa que o seu plano precisa ser flexível e sempre testado.

O que acontece se você não aumentar as vendas tão rapidamente quanto pensou? E o que acontece se você vender ainda melhor do que o previsto? A empresa pode escalar para suprir essa demanda inesperada?

Toda essa análise será fundamental para ajustar as tarefas do setor financeiro ao longo da execução das etapas do planejamento financeiro empresarial.

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