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Conheça as 5 etapas do planejamento financeiro empresarial e mantenha seu caixa sempre positivo

Quer desenvolver o setor financeiro do seu negócio? Confira as 5 etapas do planejamento financeiro empresarial e mantenha suas conta em dia.

Gabriel MarquezGabriel Marquez

Como você faz o controle financeiro do seu negócio?

Só dá uma olhada nas contas correntes e “torce” para ter caixa para pagar as contas mês que vem?

Na verdade, para ter resultados positivos quando se fala em administrar bem uma empresa, é preciso ter sim implementado uma boa estrutura financeira. Essa é a base para que tudo seja desenvolvido com precisão.

Mas você já sabe quais são as etapas do planejamento financeiro empresarial?

Sabemos que para pensar no que fazer adiante dentro do desenvolvimento de um negócio, é preciso entender o que já foi feito até então. Mas em vez de só olhar para o que já aconteceu, você deve fazer projeções para os próximos meses, prevendo sua receita e despesas dentro desse planejamento.

Seu planejamento financeiro funcionará como um sistema de ações e controle, ajudando você a:

  • Entender subidas e as quedas no fluxo de caixa;
  • Encontrar os momentos de necessidades de financiamento ou empréstimos;
  • Entender quando precisa aumentar o volume de contratações de pessoas;
  • Analisar o tempo certo para iniciar novos projetos.

Ele também fornece uma ferramenta para monitorar suas finanças, permitindo que você avalie seu progresso e resolva rapidamente os problemas o mais rápido possível, mantendo a saúde financeira da empresa.

É por isso que esse conteúdo vai te ajudar a entender quais são as 5 etapas do planejamento financeiro empresarial para criar o plano que fará seu negócio se desenvolver.

5 etapas do planejamento financeiro empresarial

1- Determine seus objetivos principais

Descobrir quais objetivos seu plano precisa atingir é a primeira das etapas do planejamento financeiro empresarial. Em muitos casos, seu plano analisará todo o perfil do negócio, incluindo todas as suas atividades financeiras.

Mas você precisará direcionar o planejamento para produzir o tipo de resultados que precisa alcançar.

As metas e objetivos serão os guias para o plano financeiro e devem fornecer um roteiro para seu futuro. Eles devem conter os seguintes parâmetros:

  • Quantificáveis e realizáveis;
  • Cumprir com um período de tempo definido;
  • Listar seus objetivos concretos.

Eles devem ser documentados para ajudá-lo a avaliar o progresso. Eles também devem passar por uma revisão ​​periodicamente para capturar as mudanças e garantir que permaneçam relevantes para o negócio, mas isso já será a base das próximas etapas do planejamento financeiro empresarial.

Você sabe a diferença entre metas e objetivos?

Aprenda neste vídeo:

2- Separe todos os dados

A segunda das etapas do planejamento financeiro empresarial é focado em coletar dados. Com a execução dessa etapa, será mais fácil entender o cenário atual com alguns dados básicos e depois fazer as perguntas que vão levar até o bom planejamento.

Em todas as reuniões focadas em definir o planejamento financeiro, os dados devem ser revisados para garantir que números precisos tenham sido usados e para ter a certeza de que eles podem realmente impactar nas decisões futuras.

Ao fazer a separação de todos os dados, é importante alocá-loar eles em dois grupos distintos:

  • Os dados qualitativos fornecem informações gerais sobre as metas e objetivos de uma empresa, quais os riscos de fazer um investimento e qual o cenário atual em relação ao comportamento dos times da empresa;
  • Já o quantitativo fornece informações mais específicas, sobre detalhes da situação financeira e comportamento histórico. Os exemplos incluem informações sobre investimentos, fluxo de caixa e pagamentos tributários.

3- Analise os dados em relação aos objetivos

A terceira etapa é processar e analisar os dados e as informações coletadas até aqui. É fundamental analisar as informações para determinar os pontos fortes e fracos nas finanças da empresa.

Avaliar também os objetivos, tendo em vista os recursos disponíveis e as condições econômicas relacionadas ao futuro, vai refletir diretamente no resultado esperado para o fluxo de caixa da empresa, para citar apenas um exemplo.

É importante determinar uma equipe que cumpra com esse papel de planejamento para examinar as opções viáveis ​​para alcançar os objetivos determinados. O resultado final de tudo isso será um conjunto de opções desenvolvidas a partir de informações precisas para atender às metas esperadas.

4- Trace o plano de ação

Agora sim é o momento de pensar nas ações que precisa fazer para ter o planejamento financeiro implementado e trazendo resultados. Por isso, pense no que você deseja realizar no período de tempo do planejamento.

Para começar o plano de ação, determine o impacto financeiro nos próximos meses, incluindo os gastos em grandes projetos, como por exemplo as compras de equipamentos.

Mas, para conseguir fazer tudo isso, é preciso seguir as estratégias identificadas na etapa anterior de análise dos dados. Essas ações podem envolver implementação imediata ou exigir alguma ação no futuro.

É importante que você entenda completamente o plano de ação sugerido. Fazer todas as perguntas nesse estágio será fundamental para entender se de fato vai cumprir com os pontos do seu plano de ação.

Aqui estão alguns pontos que você pode considerar nessa etapa de levantamento de ações:

  • Preços trabalhados com fornecedores;
  • Probabilidade de aumentos de preços;
  • Pesquisa de concorrentes, com preços e estratégias que eles adotam;
  • Pesquisa com clientes para entender o mercado do seu produto e serviço;
  • Estudo da tributação vigente e como isso pode afetar seus planos.

Mas essa lista vai variar muito dependendo do seu negócio e por quanto tempo você está planejando cada ação. O importante é selecionar cada ponto de acordo com o que realmente está mapeado como estratégia principal para seu setor financeiro.

Pensando em fazer um plano de ação para diminuição de custos?

Confira o passo a passo:

Etapas do planejamento financeiro empresarial

5- Revisão e análise do planejamento

Para fechar a lista de etapas do planejamento financeiro empresarial, temos a parte de análise e revisão das ações. Ao longo do tempo, compare os resultados reais com suas projeções para ver se você está no caminho certo ou se precisa de ajustes.

O monitoramento ajuda você a identificar problemas financeiros antes que eles saiam do controle. Isso significa que o seu plano precisa ser flexível e sempre testado.

O que acontece se você não aumentar as vendas tão rapidamente quanto pensou? E o que acontece se você vender ainda melhor do que o previsto? A empresa pode escalar para suprir essa demanda inesperada?

Toda essa análise será fundamental para ajustar as tarefas do setor financeiro ao longo da execução das etapas do planejamento financeiro empresarial.

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