Como administrar o financeiro de uma empresa?

Tempo de leitura: 10 minutos

Neto todo empres√°rio foi feito para administrar o financeiro de uma empresa.

Afinal, s√£o muitos n√ļmeros e demonstrativos cheios de detalhes que, quem n√£o √© do ramo, realmente parecem indecifr√°veis.

Mas, diante de um cen√°rio econ√īmico inst√°vel, saber como administrar o financeiro de uma empresa √© uma quest√£o de sobreviv√™ncia.

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Apenas ‚Äúficar de olho‚ÄĚ nas contas correntes √© uma atitude que n√£o funciona e pode gerar s√©rios preju√≠zos para o seu neg√≥cio.

Por isso, neste post, selecionamos algumas dicas de administração financeira e conceitos básicos para você se orientar melhor e saber de forma objetiva como administrar uma empresa.

Você vai entender definitivamente o que é administração financeira e poderá tocar seu negócio com muito mais tranquilidade.

Aproveite!

Veja também: Como fazer um plano financeiro para academia em 5 passos

O que é administração financeira, afinal?

A correta administração financeira tem sido um fator importante e decisivo para o sucesso empresarial e para a obtenção de êxito no planejamento estratégico.

Em tempos de economia global, onde n√£o h√° espa√ßo para amadorismo e improviso, o controle financeiro √© respons√°vel por tornar projetos poss√≠veis de serem executados, definir metas e dar condi√ß√Ķes para que os objetivos sejam alcan√ßados.

Nos dias de hoje, é essencial que as empresas tenham especial cuidados com suas finanças.

Erros na área financeira podem ser desastrosos para o bom andamento dos negócios.

Por isso, entender plenamente o que é administração financeira é fundamental.

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Vamos conhecer uma definição?

A administra√ß√£o financeira √© o conjunto de a√ß√Ķes que envolvem o controle, planejamento e an√°lise de todas as movimenta√ß√Ķes financeiras de uma empresa, resid√™ncia ou conta banc√°ria. Este tipo de administra√ß√£o permite que o investimento de capital seja realizado de maneira mais racional e otimizada, gerando lucro e economia.

Tenha em mente que a administração financeira visa  otimizar os resultados da empresa por meio da diminuição de custos e despesas e da adequada gestão de recursos. Com isso, a tendência é proporcionar um lucro maior.

Al√©m disso, a boa administra√ß√£o financeira deve garantir o aumento do patrim√≥nio do neg√≥cio e proporcionar condi√ß√Ķes de financiamento para ampliar investimentos.

Portanto, a administração financeira deve garantir um bom fluxo de caixa para a empresa honrar os pagamentos rotineiros, promover o lucro e assegurar a capacidade de investimento.

Para ajudar você nessas tarefas complexas, o uso de softwares de gestão financeira é uma saída inteligente.

Mas conhecer os principais pontos e saber como administrar o financeiro de uma empresa também é importante.

Confira dicas de administração financeira e veja a melhor forma de aplicá-las em seu negócio.

Confira também: 6 ferramentas de gestão empresarial para controlar as finanças de seu negócio

Antes de conferir nossas dicas, dê uma olhada neste vídeo produzido pelo SEBRAE com ótimas ideias de como fazer a administração financeira em pequenas empresas:

6 dicas de como administrar o financeiro de uma empresa

Compreender como administrar o financeiro de uma empresa não é nada fácil.

Por isso, separamos algumas dicas para ajudar as empresas a administrarem suas finanças.

S√£o pontos b√°sicos, que todo empres√°rio precisa dominar:

1. Fluxo de caixa

O fluxo de caixa é uma ferramenta muito importante.

Trata-se de um relat√≥rio usado para realizar o controle das movimenta√ß√Ķes financeiras – entradas e sa√≠das de recursos de uma empresa em um determinado per√≠odo de tempo – ou seja, ele ajuda a conhecer a liquidez do seu neg√≥cio.

Por meio dele, voc√™ saber√° se a empresa tem condi√ß√Ķes de honrar com seus compromissos, como pagar sal√°rios e fornecedores.

Se voc√™ n√£o √© um especialista em n√ļmeros, tudo pode parecer um pouco complexo. ¬†Portanto, memorize alguns conselhos:

  • Re√ļna todas as informa√ß√Ķes cont√°beis da sua empresa, balan√ßo e demonstra√ß√£o de resultados;
  • Defina um per√≠odo para analisar;
  • Registre todas as receitas (vendas) desse per√≠odo;
  • Registre os gastos no per√≠odo;
  • Com todos esses registros, calcule a diferen√ßa entre o total de entradas e o total de sa√≠das, juntamente com o valor inicial.

O fluxo de caixa pode ser constru√≠do em uma planilha, como Excel ou mesmo no Google Planilhas. Em resumo, ele √© o instrumento que vai ajudar a prever se haver√° disponibilidade de caixa para quitar suas obriga√ß√Ķes ao longo do tempo.

Veja mais detalhes em nosso blog: Entenda o que é movimento de caixa e o que é fluxo de caixa

Confira este infogr√°fico que mostra um passo a passo de como gerenciar seu fluxo de caixa:

Como administrar o financeiro de uma empresa

2. Endividamento

Sabemos que manter uma empresa no Brasil é uma tarefa árdua. A complexidade tributária e o sobe e desce da economia são fatores que sempre trazem muita incerteza.

Além das excessivas cargas tributárias, a imensa burocracia e pesados encargos trabalhistas são transtornos inevitáveis na rotina de qualquer organização em nosso país.

Por isso, para evitar o endividamento, é imprescindível se atentar a alguns aspectos importantes.

Veja esta lista de 8 providências que você deve tomar para evitar o endividamento de seu negócio:

  • Antes mesmo de abrir uma empresa, defina com clareza qual √© o seu verdadeiro neg√≥cio;
  • Fa√ßa constantes pesquisas de mercado para se manter atento √† concorr√™ncia;
  • Trabalhe com custo reduzido: evite desperd√≠cios;
  • Administre o fluxo de caixa e garanta entradas suficientes para quitar os compromissos;
  • N√£o caia na tenta√ß√£o de ‚Äúcrescer antes da hora‚ÄĚ e dar um passo maior que a perna;
  • Pense muito antes de contrair d√≠vidas e analise a real necessidade desse capital;
  • Adote uma gest√£o de seguran√ßa, isto √©: pensa duas vezes antes de se endividar;
  • Valorize bons funcion√°rios e evite gastos rescis√≥rios.

Tomando essas medidas, a necessidade de endividamento vai diminuir consideravelmente.

Veja também: Faça o planejamento financeiro de uma empresa sem sofrimento

3. Empréstimo

Se a coisa apertar, a solução é correr atrás de um empréstimo. Mas isso não é tão simples quanto parece.

Apenas 30% das empresas brasileiras que buscam empréstimo nos bancos conseguem acesso ao crédito.

O empréstimo é uma boa saída para manter o fluxo de caixa na hora de uma emergência ou até mesmo para pagar fornecedores.

Todos querem alavancar seus neg√≥cios, mas antes de pedir um empr√©stimo, confira essas informa√ß√Ķes:

  • As taxas de juros variam bastante de banco para banco. Ferramentas on-line aparecem como boas op√ß√Ķes, pois t√™m taxas mais baixas e menos burocracia;
  • Verifique se a empresa est√° registrada nos √≥rg√£os de prote√ß√£o ao cr√©dito (SPC e SERASA). Se sim, isso dificultar√° o processo;
  • Se a empresa for muito nova, o banco ir√° considerar isso como fator de risco para o empr√©stimo;
  • Siga rigorosamente as exig√™ncias do banco e elabore um projeto de investimento. Ele ir√° verificar a viabilidade econ√īmico-financeira do empreendimento.

Veja algumas startups que se especializaram em crédito para empresas feitos online:

4. Planejamento

Planejar como administrar o financeiro de uma empresa em curto, médio e longo prazo requer atenção aos seguintes pontos:

  • Levante dados de custos e investimentos das suas opera√ß√Ķes: produ√ß√£o, vendas, compras, estoque, log√≠stica, infraestrutura f√≠sica, pagamentos de funcion√°rios e fornecedores;
  • Saiba o quanto sai e o quanto entra todos os meses. Isso servir√° de term√īmetro financeiro da empresa;
  • Se n√£o tiver experi√™ncia no assunto, n√£o arrisque! Contrate consultorias especializadas ou, pelo meno, um software de gest√£o financeira;
  • Esteja sempre atento para o corte de gastos. Qualquer economia pode fazer a diferen√ßa e trazer retornos importantes.

5. Demonstrativo de Resultados

Os demonstrativos de resultados possibilitam à empresa saber se ela está tendo lucro ou prejuízo.

Sendo assim, √© poss√≠vel acompanhar a situa√ß√£o financeira com mais detalhes e estudar possibilidades de investimentos, cortes e redu√ß√Ķes de gastos.

O DRE (Demonstrativo de Resultados) é um documento extremamente valioso:

  • Deve ser feito todos os meses, revelando as receitas, as despesas e os resultados gerados ao longo de um per√≠odo;
  • Com ele, d√° para minimizar preju√≠zos e tra√ßar metas;
  • Conforme as leis 6.404 Art. 187 e 11.638/07, o DRE √© obrigat√≥rio para qualquer empresa.

6. Balanço Patrimonial

Também chamado de Balanço Contábil, o Balanço Patrimonial é um dos principais relatórios de gestão de como administrar o financeiro de uma empresa:

  • √Č uma exig√™ncia legal prevista no Artigo 1.179 do C√≥digo Civil Brasileiro de 2002;
  • Permite extrair perspectivas sobre a sa√ļde da empresa e projetar futuros cen√°rios;
  • √Č dividido em dois grupos: ativo e passivo, circulante e n√£o circulante;
  • Fornece o valor do patrim√īnio da sua empresa, comparando o per√≠odo atual com os anos anteriores, entre muitos outros benef√≠cios.

Veja também: Confira neste post sete dicas para organizar as finanças e potencializar os resultados do seu negócio

Veja mais algumas dicas de como administrar um empresa financeiramente criadas pelo blog Avante Consultoria:

Como administrar o financeiro de uma empresa

DICA EXTRA: Como administrar as finanças de uma empresa com um software

Agora que você já entendeu o que é administração financeira, que tal usar a tecnologia para te ajudar a colocar todas essas dicas de administração financeira em prática?

Existem diversos programas para controle financeiro que você pode usar com resultados excelentes.

Os mais indicados são os chamados softwares SaaS РSoftware as a Service Рsoftware com um serviço, em português.

Essas ferramentas ficam hospedadas na nuvem e a empresa paga uma mensalidade para us√°-las. Existem diversos planos com diferentes funcionalidades, capacidade de armazenamento de dados e n√ļmero de usu√°rios.

Além dessa mensalidade ser muito mais barata que a com[pra de licenças de softwares individuais para cada usuário, é possível adequar os pacotes oferecidas às necessidades da empresa, simplesmente com alguns cliques.

Além disso, os backups de dados são automáticos e a cada atualização da versão do software ela é disponibilizada sem custo para a empresa.

Tudo √© mais √°gil, pr√°tico e econ√īmico. Sem falar que como ele est√° hospedado na nuvem, voc√™ pode acess√°-lo de onde estiver, na hora que precisar e pelo dispositivo m√≥vel de sua prefer√™ncia (muitos deles tem at√© apps para smartphones!) e tem como administrar as finan√ßas de uma empresa at√© do conforto de sua casa.

Aliás, isso permite atá desenvolver uma política de home office para alguns de seus funcionários.

Não sabe qual software escolher para o financeiro de seu negócio?

Ent√£o, confira este infogr√°fico com todos as informa√ß√Ķes que voc√™ precisa para definir como administrar as finan√ßas de sua empresa com ajuda de um software:

Como administrar o financeiro de uma empresa

Leia também em nosso blog: Como criar um planejamento financeiro para startup em 7 passos

Como um gerenciador de notas fiscais pode ajudar nas finanças do seu negócio

Al√©m de fazer o c√°lculo e emitir automaticamente suas notas fiscais eletr√īnicas, um gerenciador como o NFE.io oferece diversas outras vantagens, como um painel de controle com todos os seus faturamentos mensais, acesso a consultas de dados sobre empresas, cria√ß√£o dos arquivos XML e HTML, e at√© desconto na emiss√£o do certificado digital.

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Sabemos que é um processo muito chato e repetitivo. Você não precisa mais gastar tempo com isso, sabia ?

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