Onboarding de dados financeiros: descubra sua import√Ęncia e como fazer

Tempo de leitura: 6 minutos

Com o setor financeiro cada vez mais eficiente e tecnol√≥gico, nunca se ouviu falar tanto em onboarding de dados financeiros como atualmente. Sendo esse um conceito novo, mas de alta efic√°cia e seguran√ßa, as institui√ß√Ķes t√™m utilizado a solu√ß√£o como forma de melhorar as decis√Ķes estrat√©gicas, seja para as corpora√ß√Ķes ou para os clientes.

Em outras palavras, a proposta é reduzir os riscos para a empresa credora e, ainda, disponibilizar o melhor serviço financeiro para o potencial consumidor.

Com esse artigo, você descobrirá o que é onboarding de dados financeiros, como funciona e porque está relacionado ao customer success. Continue a leitura e, ao final, acesse nosso e-book gratuito sobre automação financeira para agilizar o processo. 

Boa leitura!

O que é onboarding de dados financeiros?

Receber, integrar e promover uma ambienta√ß√£o s√£o as defini√ß√Ķes mais simples de onboarding de dados. J√° no caso do onboarding de dados financeiros, o processo est√° ligado √† integra√ß√£o do usu√°rio aos aplicativos das institui√ß√Ķes financeiras.

Basicamente, isso acontece por meio de aplicativos que contribuem para que as empresas conhe√ßam seus clientes (KYC ‚Äď Know Your Customer). Mas sem deixar de lado a seguran√ßa e a privacidade do usu√°rio, considerando a Lei Geral de Prote√ß√£o de Dados.

Em síntese, esse onboarding de dados otimiza a integração dos consumidores aos produtos oferecidos pela instituição financeira, por exemplo, ao acessar o aplicativo do cartão de crédito.

Quais os objetivos de fazer o onboarding de dados?

Garantir a consist√™ncia, a precis√£o e a disponibilidade est√£o entre os objetivos do onboarding de dados. Dessa forma, o procedimento valida as informa√ß√Ķes e promove sua integra√ß√£o √† plataforma, no formato adequado.

No caso do onboarding de dados financeiros, as fintechs e os bancos podem ser mais assertivos ao oferecer o produto certo para cada cliente, visto que t√™m informa√ß√Ķes para tomar as melhores decis√Ķes.

Por que fazer o onboarding de dados?

Bancos, seguradoras, fintechs, financeiras, gestoras de fundos e outras empresas do setor de investimentos podem utilizar o onboarding de dados financeiros para integr√°-los e us√° los em diferentes sistemas, como:

    • segmentar o cliente (lead);
    • qualificar o cliente para outros servi√ßos importantes (oferta e negocia√ß√£o de cr√©dito);
    • eleger um perfil do cliente;
    • tomar melhores decis√Ķes pautados em gest√£o financeira;
    • redu√ß√£o de erros e problemas relacionados √† integridade dos dados;
  • cumprir requisitos regulat√≥rios, incluindo a Lei Geral de Prote√ß√£o de Dados.

Por sinal, o onboarding de dados financeiros pode ser utilizado para fins de governança, uma vez que as entidades devem fornecer relatórios precisos e completos aos órgãos reguladores. 

Em paralelo, o onboarding de dados ajuda a garantir que esses relat√≥rios sejam baseados em informa√ß√Ķes confi√°veis e consistentes, demonstrando ao mercado que a institui√ß√£o tem credibilidade.

Qual a import√Ęncia do onboarding de dados?

J√° imaginou que uma empresa precisa tomar decis√Ķes importantes com base em informa√ß√Ķes financeiras, como previs√Ķes de vendas ou aloca√ß√£o de recursos?

Se os dados financeiros utilizados para tomar essas decis√Ķes estiverem desorganizados ou incompletos, as decis√Ķes podem ser imprecisas ou at√© mesmo prejudiciais.

Por outro lado, se houver uma estrutura de dados financeiros limpos (via onboarding), suas decis√Ķes podem ser assertivas e concretas.

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Isso real√ßa a import√Ęncia do onboarding de dados, j√° que a empresa pode ter uma vis√£o estrat√©gica do setor financeiro. J√° para as institui√ß√Ķes financeiras, √© poss√≠vel ofertar servi√ßos personalizados, al√©m de mitigar o risco de cr√©dito.

Leia também: Como automatizar uma empresa em 7 passos e qualificar os dados

Exemplos de onboarding de dados no setor financeiro

Suponhamos que um banco tenha dados de clientes armazenados em diferentes sistemas, como CRM e plataformas de negociação, entre outros. 

Para tomar decis√Ķes informadas e personalizadas sobre investimentos, √© preciso integrar esses dados em um √ļnico sistema.

Com os dados segmentados e limpos, extraídos pelo onboarding de dados, é possível direcionar o cliente para outros segmentos onde ele terá mais chances de aderir a um produto. Veja alguns exemplos a seguir!

Aprovação de crédito

Bancos, fintechs e financeiras que desejam ofertar crédito podem utilizar o onboarding de dados para melhorar a aprovação para o potencial cliente.

Liberação de cartão de crédito

O mesmo vale para cartão de crédito: às vezes, um cliente pode não estar elegível a um produto, mas poderia acessar outro. Por exemplo, ele não tem um empréstimo pré-aprovado, mas pode ter acesso ao limite do cartão de crédito.

Como fazer o onboarding de dados nas institui√ß√Ķes financeiras?

¬†Logo adiante, elencamos as etapas para a implementa√ß√£o do onboarding de dados para institui√ß√Ķes financeiras. Confira!

Identifique os dados

Primeiramente, identifique as fontes de dados para coleta, assim como as informa√ß√Ķes dos clientes.¬†

Escolha a plataforma de integração

Selecione a plataforma que atenda às necessidades da empresa para coletar, limpar os dados e integrá-los.

Mapeie os fluxos

Após a seleção da plataforma de integração de dados, é importante mapear os fluxos para entender como os diferentes tipos de dados serão integrados e armazenados.

Configure o sistema de integração

Com tudo mapeado, é necessário configurar um sistema de integração de acordo com os objetivos da instituição.

Faça a validação dos dados

Antes de utilizar os dados integrados, é importante validar a qualidade e a precisão dos dados coletados e integrados pelo sistema.

Use os dados a seu favor

Depois de validar os dados, você já pode utilizá-los para ter os insights necessários para alavancar seu negócio.

Tendências envolvendo o onboarding de dados financeiros

O mercado tem passado por uma s√©rie de mudan√ßas e evolu√ß√Ķes, sendo que algumas tend√™ncias t√™m se destacado.¬†

Isso inclui: a automação de processos, a integração de tecnologias de inteligência artificial e machine learning, o uso crescente de APIs para facilitar a integração de dados e a preocupação com a privacidade e segurança dos dados e afins.

De fato, cada vez mais empresas est√£o adotando solu√ß√Ķes de onboarding de dados financeiros como forma de melhorar seus processos de neg√≥cios e obter insights precisos e relevantes para o neg√≥cio.

Por falar nisso, aproveite para baixar este e-book gratuito, que mostra como a automação financeira pode tornar sua empresa 100% eficiente.

E mais: minimize os riscos com a planilha de inadimplência da NFe!


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