Confesse: você faz um planejamento tributário em sua empresa, ou simplesmente paga os DARFs e outros documentos de arrecadação, conforme vão chegando?
Ser empresário no Brasil envolve, entre tantas responsabilidades, o pagamento de diversos tributos.
E com inúmeros impostos, taxas e contribuições obrigatórios, sabemos o quão custoso pode ser este pagamento para a empresa.
Está cansado de emitir suas notas fiscais uma por uma?
Na NFE.io é possível se livrar dessas tarefas repetitivas através de integrações com meios de pagamento, plugins, planilha do excel ou conectando diretamente com a nossa API.
Mas você sabia que é possível diminuir o pagamento de tributos? Não de forma ilegal, o que consistiria em uma sonegação fiscal, mas de forma 100% dentro da lei.
O que pode te auxiliar neste processo? Um planejamento tributário bem feito e estruturado, independentemente do ramo de atuação.
Antes, é claro, você precisa conhecer quais são os tipos de planejamento tributário e como lidar com cada um deles.
Você sabe? Quais são os impostos na nota fiscal de serviços Lucro Presumido? Veja todos eles e como calcular!
Quais são os tipos de planejamento tributário?
Manter a saúde financeira da empresa vai além de pagar conta em dias. O planejamento é a melhor forma de se preparar e o planejamento tributário não pode ficar de fora dessas providências.
Existem três tipos de planejamento tributário no Brasil:
- Estratégico;
- Operacional;
- Tático.
Veja abaixo mais detalhes sobre cada um deles.
1- Estratégico
Estratégias implicam em planejamentos, definição de propósitos e trazem uma reunião de informações sobre determinado negócio.
Tudo isso pauta mudanças e planos para serem colocados em prática não somente no presente, mas também no futuro. E é assim que acontece com o planejamento tributário estratégico.
As medidas a serem criadas devem pensar em beneficiar a empresa a longo prazo. Trata-se de uma projeção para a empresa que envolve todos os valores, a missão e a visão da corporação, e o que tudo isso pode influenciar no alcance de determinadas metas.
Em um planejamento estratégico é necessário definir o melhor regime tributário para enquadrar a empresa – se será optante do Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.
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A analise de um planejamento tributário também necessita responder algumas questões como:
- Em qual região está situada?
- Há a possibilidade de mudança?
- Qual é a estrutura atual e previsão de crescimento?
- Como está a área de atuação?
- Contratações podem ser necessárias?
Várias respostas vindas de uma análise mais profunda sobre o cenário da empresa podem auxiliar na criação desse documento.
Lembrando sempre que, aqui, contam fatores internos e externos à empresa.
O planejamento estratégico cita os melhores encaixes de recursos e pode ser criado de cinco até 10 anos para frente.
Obviamente, gestores e diretores deverão revisá-lo com frequência conforme o tempo, uma vez que vários cenários, inclusive econômicos, podem exigir a atualização no planejamento inicial.
2- Operacional
O planejamento tributário operacional é o mais prático de todos. Mas, vale lembrar, antese de qualquer planejamento tributário, é preciso saber como organizar financeiramente uma empresa.
Quando você planeja uma rotina de pagamentos de impostos, por exemplo, é porque está na fase operacional. Deve entender todos os prazos para os débitos e, se possível, antecipá-los, visando a redução de tributos.
Neste momento você deve acompanhar como está a situação fiscal da companhia. Fará isso com o apoio de balanços periódicos, que analisam os dados dos últimos três ou seis meses.
Notas fiscais e checagem de valores gastos com compromissos fiscais fazem parte deste planejamento.
3- Tático
Enquanto o planejamento estratégico pensa a longo prazo e o operacional a curto prazo, o planejamento tático fica no médio.
Deve ser feito com base em informações de um ano até três anos e relacionado diretamente às áreas da empresa. Afinal, alcançar determinados objetivos estrategicamente só será possível se for realizado um planejamento tático em relação a cada setor.
Quando um gestor financeiro determina maneiras para executar ações e estratégias para cada área, ele está fazendo um planejamento tático. Isto é, aquele que liga o estratégico ao operacional, por meio de processos e ferramentas.
Os detalhes fazem toda a diferença neste caso. Apesar de ser importante enxergar a empresa como um todo, é necessário especificar como chegar aos resultados de acordo com atividades individuais, que no final serão complementares.
Aprenda em nosso blog: Impostos sobre nota fiscal: quais são eles?
Como fazer planejamento tributário: 8 dicas práticas
O planejamento tributário deve ser realizado com bastante cuidado, visando sempre o aumento nos lucros e, por que não, na diminuição de tributos.
Fará toda a diferença saber os tipos de planejamento tributário, assim como seguir algumas dicas para planejar na prática!
Veja as 8 dicas principais do planejamento tributário:
- Conheça a sua empresa, levantando propostas, objetivos e perspectivas para o futuro
- Preveja receitas, uma vez que a projeção do faturamento ajudará na definição do melhor regime de tributação
- Reúna as principais despesas operacionais para saber exatamente os custos enfrentados pela empresa e como definir o orçamento ideal
- Gastos com funcionários ou terceiros? Inclua nas despesas presentes no planejamento e entenda o impacto que têm em sua empresa
- Analise o cenário externo à sua empresa e faça simulações com cada regime de tributação
- Consulte todos os impactos que determinado modelo pode causar em seus resultados financeiros
- Acompanhe o mercado e possíveis mudanças para o ano seguinte, assim como oportunidades e créditos fiscais
- Tenha uma equipe competente e, sempre que possível, use softwares que automatizem e auxiliem na gestão contábil ou financeira
Viu as dicas e entendeu os tipos de planejamento tributário mais importantes para a sua empresa? Agora é hora de colocá-los em prática!
Quer ainda mais dicas? Confira esta aula divulgada pelo cana de Edi Galdina:
Saiba mais: Tudo sobre retenção de imposto na nota fiscal de serviço
Como um gerenciador de notas fiscais pode ajudar no planejamento tributário
Além do cálculo automático dos impostos, da emissão e da geração dos arquivos XML e HTML, um bom programa de automação de notas fiscais, como o NFE.io, também oferece um painel de controle para você acompanhar todos os seus faturamentos mensais.
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