O departamento financeiro é o responsável pela administração dos recursos de uma empresa. Ou seja, é onde o planejamento financeiro acontece, assim como o controle e a divulgação dos resultados.
Entre as rotinas do setor financeiro de uma empresa, a principal é garantir recursos para que o negócio se mantenha competitivo no mercado e lucrativo, trabalhando para colher não só lucros imediatos, mas também em longo prazo.
A estrutura, as atividades e tarefas do setor financeiro, bem como quantos profissionais farão parte dessa equipe, por exemplo, dependem diretamente do tamanho da empresa.
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Em pequenas e microempresas, normalmente, o próprio proprietário fica responsável pelas funções do setor financeiro, porém essa decisão pode ser arriscada.
Isso porque é fundamental acompanhar de perto e continuamente os dados financeiros da empresa e, quando um profissional acumula funções, as chances de deixar passar detalhes sobre o fluxo de caixa, dentre outros tópicos, podem comprometer a saúde financeira da empresa.
Nesta postagem, vamos mostrar quais são as rotinas do setor financeiro de uma empresa, suas tarefas, atividades e a maneira mais adequada de gerenciá-las.
Veja também: Estratégias de gestão para superar dificuldades financeiras das empresas
O que faz o setor financeiro de uma empresa e qual a sua importância?
Como o próprio nome sugere, o setor financeiro faz a gestão dos recursos de um negócio.
Nas empresas de médio e grande porte é comum existir uma área responsável pelas tarefas do setor financeiro e, devido a sua importância, normalmente esses profissionais respondem diretamente para o proprietário ou CEO da corporação.
Em qualquer tamanho de empresa, é possível consolidar um departamento financeiro e o indicado é que isso seja feito o mais rápido possível — preferencialmente, assim que a empresa iniciar suas operações, para evitar a desorganização de dados.
Independentemente do seu formato e do organograma, é indiscutível que as empresas criem rotinas do setor financeiro e, a partir disso, consolide as funções desse departamento de acordo com suas necessidades.
Quais as rotinas do setor financeiro e as funções de cada área?
É correto afirmar que, entre as rotinas do setor financeiro de uma empresa, estão todas as questões relacionadas a dinheiro.
Essas tarefas, por sua vez, são essenciais para o embasamento das decisões dos gestores, tais como investimentos ou o cortes de gastos.
Dentre as principais rotinas do setor financeiro, destacam-se:
- Tesouraria;
- Gestão de contas a pagar e a receber;
- Contabilidade;
- Planejamento financeiro;
- Gestão de riscos;
- Gestão de impostos;
- Relação com investidores.
Além disso, dependendo do porte da empresa, o departamento financeiro pode se subdividir para que cada uma de suas alas seja responsável por uma atividade específica.
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Entenda melhor as funções de cada uma delas.
Tesouraria
Responsável pelo fluxo de caixa, entre as rotinas do setor financeira essa parte é a responsável por realizar diariamente o controle de entrada e saída de valores. Isso significa, por exemplo, a gestão das contas bancárias da empresa.
Gestão de contas a pagar e a receber
Das tarefas do setor financeiro está também a gestão de contas a pagar, que precisa garantir o controle do consumo e do pagamento de fornecedores, por exemplo, evitando que pagamentos sejam esquecidos, o que pode acarretar multas devido aos atrasos.
Os profissionais que atuam nessa ala do departamento financeiro precisam também controlar os recebimentos, ou seja, averiguar se os clientes da empresa honraram com suas obrigações para garantir um fluxo de caixa saudável com a entrada de todos os valores previstos para o período.
Saiba mais: Entenda o risco de inadimplência e saiba quais as vantagens de manter as contas em dia
Contabilidade
Já a contabilidade é responsável pelas rotinas do setor financeiro que têm a ver com as variáveis do patrimônio da empresa.
Isso consiste em gerir os seus ativos (como suas mercadorias, equipamentos, dinheiro, imóveis etc) e os seus passivos (como as dívidas e contas que ainda não venceram).
É na contabilidade que ocorre o cálculo de lucro ou prejuízo de um negócio, a partir da relação entre ativo e passivo.
Exatamente por esse motivo, os registros contábeis de uma empresa são uma ferramenta de extrema importância, oferecendo dados para a tomada de decisão sempre que isso envolve dinheiro.
Planejamento financeiro
A partir da organização de todos esses dados financeiros realizados pela contabilidade, se torna fácil construir o planejamento financeiro da empresa para um orçamento sadio que possibilite a identificação de quando é o momento certo para investir ou reduzir custos.
A equipe que integra o planejamento é responsável por traçar metas para o futuro do negócio a partir dos dados atuais, identificando oportunidades e, até mesmo, quais recursos podem ser utilizados para que os objetivos financeiros da empresa sejam alcançados.
Gestão de riscos
Das rotinas do setor financeiros, destacam-se também a equipe responsável pela gestão de riscos.
Isso significa a avaliação dos riscos de mercado, de crédito, de câmbio dentre outras variáveis econômicas que impactam diretamente na saúde financeira da empresa.
A gestão de riscos precisa ser capaz de antecipar problemas para que o negócio tenha tempo para se preparar e reduzir o impacto desses imprevistos, ou até mesmo evitar que atinjam seus resultados e crescimento.
Gestão de impostos
Quando a empresa não possui uma área fiscal própria, o cálculo de impostos a pagar, bem como o cumprimento das exigências tributárias, também passa a fazer parte das rotinas do setor financeiro, dentro de uma área denominada Gestão de Impostos.
Essa ala pode parecer simples, pois aparenta lidar apenas com o pagamento dos impostos em dia.
Porém, tem muitas responsabilidades, por exemplo, precisa identificar o regime tributário mais favorável para a empresa, evitando gastos desnecessários com o pagamento indevido de impostos.
Relação com investidores
Um departamento financeiro organizado e transparente, capaz de divulgar de forma clara suas contas, é capaz de aumentar a confiança na empresa e, consequentemente facilitar a captação de investidores, que se sentem seguros com os números adequadamente apresentados e analisados.
Por isso, essa relação também deve fazer parte das rotinas do setor financeiro de uma empresa.
Veja mais: Coloque em prática o planejamento de custos de uma empresa
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