O que é movimento de caixa?
Qual a diferença entre movimento e fluxo de caixa?
Se você é um empresário ou deseja abrir um negócio, saiba que ambos têm nomes e funções parecidas mas não exercem a mesma função.
Está cansado de emitir suas notas fiscais uma por uma?
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Apesar de semelhantes, os termos colocam o empreendedor focado em diferentes atividades do controle financeiro de uma empresa.
Saber diferenciá-los é o primeiro de muitos passos bem-sucedidos a serem colocados em prática para ajuda o gestor buscar a saúde financeira da empresa.
Ambos ajudam a revelar quanto a empresa tem, quanto já recebeu e quanto pode gastar.
Neste post você vai entender com mais clareza o que é movimento de caixa e como usar esse conceito em seu negócio.
Veja também em nosso blog: Os 10 melhores programas de controle de caixa para sua empresa
O que é movimento de caixa?
O movimento de caixa se restringe a todos os registros de entrada e saída do dinheiro, sendo responsável por gerar históricos das transações financeiras.
Ele é a movimentação do dinheiro que acontece durante o dia, semana, mês ou ano.
Não importa o período. O gestor pode delimitar de quanto em quanto tempo deseja analisar o movimento de caixa da empresa.
Seu objetivo principal é fornecer informações sobre quanto dinheiro entrou e saiu do caixa ao registrar quais os tipos de pagamentos que foram foram feitos.
Por exemplo: pagamento de funcionários, compra de insumos, aluguel etc.
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Quais as competências do movimento de caixa?
Os principais elementos a serem analizados por que quer entender o que é movimento de caixa são:
- Entradas e saídas
- Saldo anterior
- Saldo atual
Com eles, será fácil saber como está se comportando o movimento de caixa e “bater” a diferença entre o que saiu e entrou com os saldos iniciais e finais do período em análise.
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é um instrumento de controle financeiro a partir do registro da movimentação do caixa geral da empresa.
Diferentemente da movimentação, que cuida apenas dos registros do que entra e sai no momento da análise, o fluxo de caixa vai além.
Ele pode ser feito em uma planilha, mas atualmente, sistemas de gestão financeira são ideais para isso.
Softwares conseguem analisar, controlar e gerenciar todo o dinheiro movimentado em um determinado período e mais que isso, também realizam projeções de saldos e déficits.
A principal diferença entre movimentação de caixa e fluxo de caixa, é que o segundo está relacionado a entradas e saídas que envolvem contas a receber, a pagar e a previsibilidade das finanças da empresa.
Ou seja, o termo tem um pé no setor financeiro, enquanto o fluxo de caixa no segmento administrativo da empresa.
O fluxo de caixa trabalha com a análise da saúde das finanças da empresa prevendo situações futuras.
A intenção do fluxo de caixa é se antecipar ao que pode acontecer mais adiante e prepara a empresa para enfrentar esses cenários contando com recursos suficientes.
Veja outras características do fluxo de caixa:
- Planeja e controla entrada e saída de dinheiro durante um determinado tempo;
- Ajuda o empreendedor a tomada de decisão de acordo com o fluxo financeiro;
- Permite que o empresário se previna antecipadamente de ajustes a serem feitos futuramente;
- Mostra se a empresa precisa de ajuda financeira ou está trabalhando com saldo confortável.
Saiba mais: Aprenda tudo sobre Fluxograma Financeiro: contas a pagar e receber
Exemplo de movimento de caixa e fluxo de caixa
Vamos imaginar que uma farmácia registre em sua movimentação de caixa R$ 70 mil relativos a entradas durante a semana, contra os 90 mil reais esperados.
Ela traça, a partir daí, uma estratégia para aumentar seu faturamento e chegar à sua meta decidindo, então, realizar uma divulgação maior de seu produto mais vendido da loja.
No meio da ação promocional, o gestor observa uma entrada de 72 mil reais, bem menos que os R$ 90 mil que ele esperava para o mês.
No fluxo de caixa, é possível observar, além do registro, os pagamentos a prazo, feitos no cartão de crédito que não foram para a conta da empresa no mês corrente, que deixaram sua meta abaixo da expectativa.
Na verdade, ele aumentou as vendas para 100 mil reais, mas esse dinheiro ainda não entrou no movimento de caixa.
Portanto, uma análise mais profunda por meio do fluxo de caixa, mostra que existem créditos a receber.
Se a análise for feita olhando só o movimento de caixa, as conclusões serão menos assertivas.
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Confira: Gerenciador de nota fiscal eletrônica: conheça o NFE.io
