Com o avanço tecnológico, as formas de realizar transações financeiras têm evoluído rapidamente. Em um mundo cada vez mais digital, o Pix emergiu como uma solução revolucionária. E, nesse ponto, surge uma dúvida: como receber pelo Pix?
Lançado em novembro de 2020 pelo Banco Central do Brasil, o Pix se tornou um método de pagamento instantâneo bastante popular, substituindo tradicionais meios de transferência, como TED e DOC, graças à sua praticidade e disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Um dos seus grandes diferenciais é que o Pix permite transações em menos de 10 segundos, via QR Code ou inserção de chaves, como: número de telefone celular, CPF/CNPJ, e-mail ou, ainda, chave aleatória.
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Essa mudança de paradigma tem facilitado a vida de empresas, que agora podem realizar pagamentos e transferências de maneira mais rápida, simples e eficiente.
Para ilustrar o cenário, segundo uma pesquisa realizada pelo Datafolha, em 2021, apenas alguns meses após o lançamento, 73% dos brasileiros com acesso à internet já utilizavam o novo sistema de pagamento. Este dado ressalta a rápida adoção da tecnologia, refletindo a utilidade e comodidade que proporciona aos usuários.
E, agora que você já conhece um pouco mais sobre o Pix, vamos ao passo a passo de como receber pagamentos por meio deste sistema.
O que é o Pix para empresas?
O Pix para empresas, também conhecido como Pix Empresarial ou Pix PJ (Pessoa Jurídica), é uma solução de pagamento instantâneo que permite a realização de transações financeiras em qualquer dia e horário, incluindo finais de semana e feriados.
Assim como a versão para pessoas físicas, as transações são realizadas em segundos, o que representa uma grande vantagem em relação aos métodos tradicionais.
Ele traz maior eficiência operacional, pois reduz a necessidade de lidar com dinheiro em espécie e facilita a conciliação bancária.
Além disso, o Pix Empresarial pode diminuir os custos associados a outros meios de pagamento, como taxas de cartões de crédito e débito, e favorece a inclusão financeira dos clientes, visto que não requer o uso de cartões ou outros métodos de pagamento físicos.
Como funciona o Pix para empresas?
O Pix para empresas funciona de forma similar para pessoas físicas. Nesse caso, a companhia pode cadastrar uma chave para receber os valores, que podem ser: CNPJ, razão social, telefone, e-mail ou a chave aleatória para uma determinada conta bancária.
Depois, basta começar a usar o Pix para o pagamento de contas junto a fornecedores, honrar os custos fixos e até mesmo para receber dos seus clientes de maneira mais prática.
Uma característica importante do Pix para empresas é a possibilidade de realizar e receber pagamentos através de QR Codes estáticos ou dinâmicos.
O QR Code estático pode ser usado em múltiplas transações e possibilita que o usuário defina um valor fixo ou deixe que o pagador insira o valor.
Já o QR Code dinâmico é ideal para pagamentos que exigem informações adicionais, como identificação da transação, sendo útil para o pagamento de compras com valor variável.
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Em resumo, o Pix para empresas é uma ferramenta que oferece maior agilidade, segurança e eficiência para as operações financeiras, além de expandir as possibilidades de pagamento para os clientes.
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Receber pelo Pix é seguro?
O recebimento via Pix é bastante seguro, uma vez que o sistema desenvolvido pelo Banco Central estabeleceu uma série de requisitos e procedimentos de segurança que as instituições participantes devem seguir.
Esses requisitos incluem o uso de criptografia para proteger as informações das transações e a autenticação de dois fatores para validar as operações.
Adicionalmente, o Pix utiliza a infraestrutura do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), que é robusta e segura, e já é utilizada para realizar outras transações financeiras de grande volume e valor.
Quais as vantagens de receber pelo Pix?
O Pix traz uma série de vantagens para empresas e pessoas físicas que desejam receber pagamentos de forma rápida e eficiente. Vejamos as principais:
Disponibilidade
Esse meio de pagamento está disponível 24 horas por dia, incluindo finais de semana e feriados. Isso significa que você pode receber pagamentos a qualquer momento, sem precisar esperar pelo próximo dia útil.
Velocidade
As transações Pix são processadas em segundos. Isso é muito mais rápido do que TEDs e DOCs, que podem levar várias horas para serem processados, ou mesmo os boletos, que costumam demorar dias. Portanto, o Pix permite o recebimento instantâneo dos clientes.
Facilidade de uso
Receber pelo Pix é simples. Basta fornecer sua chave Pix ao pagador ou gerar um QR Code para que ele possa realizar o pagamento. Não há necessidade de fornecer dados bancários complexos.
Redução de custos
Dependendo da política da instituição financeira, o custo para receber pelo Pix pode ser menor do que o de outros meios de pagamento, como cartões de débito e crédito. Isso pode representar uma economia significativa para as empresas.
Segurança
Como mencionado anteriormente, o Pix é um método de pagamento seguro, que utiliza tecnologia de criptografia e autenticação de dois fatores para proteger as transações. Isso também evita que fiquem grandes somas de dinheiro em espécie no caixa da empresa.
Inclusão financeira
O Pix permite receber pagamentos de clientes que não possuem cartões de crédito ou débito, ampliando o leque de possibilidades e alcançando um público mais amplo, o que tende a resultar em maior volume de vendas para a organização.
Integração com sistemas de gestão
Há várias empresas que oferecem a possibilidade de integrar o Pix com sistemas de gestão, facilitando a conciliação bancária e o controle financeiro.
Como receber dinheiro usando a chave Pix?
Receber dinheiro usando a chave Pix para empresas é um processo simples e rápido. A primeira coisa a se fazer é cadastrar uma chave Pix em uma instituição financeira ou de pagamento participante. Esta chave pode ser o CNPJ da empresa, um e-mail, número de telefone ou uma chave aleatória que será vinculada à conta da companhia.
Uma vez cadastrada a chave Pix, você pode informá-la aos clientes que desejam realizar um pagamento. Vale dizer que essa chave funciona como um identificador da conta da empresa, então, não é necessário fornecer outros dados bancários ao cliente.
O cliente irá acessar o sistema de pagamento do banco ou instituição financeira dele, selecionará a opção de fazer um Pix, inserirá a chave Pix da sua empresa e confirmará a transação.
O pagamento será processado em segundos e o valor será creditado na conta da empresa instantaneamente. A seguir, a companhia pode verificar o recebimento do valor na sua conta.
Como receber pelo Pix na loja ou negócio? Passo a passo
Receber pagamentos pelo Pix em uma loja física ou negócio é um processo simples e que pode ser muito benéfico, tanto em termos de rapidez de transação quanto de redução de custos.
Aqui está um guia passo a passo de como fazer:
1. Cadastro da chave Pix
Antes de mais nada, o empreendimento precisa ter uma chave Pix cadastrada em uma instituição financeira ou de pagamento participante.
Esta chave pode ser:
- CNPJ da empresa;
- e-mail;
- número de telefone;
- chave aleatória.
A chave, então, será vinculada à conta da sua empresa.
2. Geração do QR Code
Para receber pagamentos pelo Pix, você pode gerar um QR Code estático ou dinâmico, que pode ser gerado pelo app do banco ou instituição financeira na qual você cadastrou sua chave Pix.
Vale dizer que o QR Code pode ser impresso e colocado no balcão da loja, por exemplo. Você também pode fornecer uma chave Pix para que o cliente use essa opção de pagamentos.
3. Realização do pagamento pelo cliente
O cliente, por meio do aplicativo do banco dele, deve escanear o QR Code utilizando a câmera do smartphone. Após escanear o código, ele deve confirmar o valor e autorizar a transação.
Se a opção de pagamento for por meio de uma chave, ele então deverá inseri-la no app do banco e o valor da compra para prosseguir com a operação.
4. Confirmação do pagamento
Após o cliente confirmar a transação, o pagamento será processado em segundos. Você pode verificar o recebimento do valor na conta da sua empresa de forma bem simples, via extrato.
E, uma vez confirmado o pagamento, poderá liberar o produto ou serviço para o cliente. Tudo isso em apenas alguns segundos.
5. Emissão da nota fiscal
Após a confirmação do recebimento do pagamento, você deverá emitir a nota fiscal para o cliente, seja ela de produtos ou de serviços.
Muitos sistemas de ponto de venda (PDV) já estão integrados com o Pix e podem emitir a nota fiscal automaticamente. E, se você ainda não tem essa integração, visite o site da NFe.io e conheça nossas soluções de integração.
