Será que você conhece todos os números que envolvem a sua empresa? Quanto entra, quanto sai? Qual é a receita? Há dívidas?
Sabia que somente ao entender, acompanhar e atualizar regularmente os principais tipos de controle financeiro é possível alcançar uma ampla e real visão sobre o seu negócio?
Analisar onde a empresa está e para onde está indo, criar uma base de crescimento sólido e saudável, saber como e quando investir – tudo isso pode ser organizado se houver um controle financeiro, que ajuda o gestor a tomar decisões baseadas em relatórios e dados concretos sobre a empresa.
Está cansado de emitir suas notas fiscais uma por uma?
Na NFE.io é possível se livrar dessas tarefas repetitivas através de integrações com meios de pagamento, plugins, planilha do excel ou conectando diretamente com a nossa API.
Mas, afinal, quais são os principais tipos de controle financeiro que você deve acompanhar? Veja a seguir as características de cada um deles e por que é tão importante ficar de olho nas métricas que envolvem a sua empresa.
Veja também: Conheça 7 softwares financeiros empresariais e como podem auxiliar sua empresa
Quais os tipos de controles financeiros?
1- Fluxo de caixa
O mais básico de todos os principais tipos de controle financeiro é o fluxo de caixa, mas também imprescindível para manter tudo em ordem.
Esse controle pode ser alimentado diariamente em planilhas ou apresentado em relatório mensal e é o responsável por registrar todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa.
Basicamente, ele mede a diferença entre a receita e a despesa e vai mostrar se os valores de saída da empresa são maiores do que os de entrada.
A falta de saldo no caixa significaria que a companhia não está gerando capital suficiente para segurar suas despesas, e muitas vezes é este indicador que mostra se é preciso ou não um empréstimo para seguir adiante.
2- Capital de giro
O capital de giro nada mais é do que o conjunto de contas financeiras que giram o dia a dia da sua empresa e todos os valores que você precisa pagar em prazos determinados para garantir que o negócio continue funcionando.
Trata-se de uma espécie de financiamento na operação da empresa, que envolve recursos de estoque, pagamento a fornecedores, custos operacionais, salários, impostos, entre outros possíveis gastos.
Para calculá-lo, basta somar o valor das contas a receber e o que há no estoque, subtraindo pelo valor de contas a pagar e outros custos. Esse controle permite que o gestor tome decisões de compra e venda mais assertivas, com base em recursos financeiros disponíveis no capital de giro.
3- Controle de contas a pagar e receber
Não pense que o controle de contas a pagar e receber estaria fora dessa lista de principais tipos de controle financeiro.
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Tenha um controle maior do financeiro da sua empresa com essa planilha gratuita da NFE.io! Com ela você poderá registrar entradas e saídas, gerenciar os recebimentos e pagamentos recorrentes e ter previsibilidade financeira de todo o seu ano!
Afinal, se você não registrar exatamente tudo o que deve receber, como poderá acompanhar o controle de inadimplência de pessoas com quem trabalha ou para quem vende? Como evitar, assim, problemas no fluxo de caixa?
A importância desse controle, além de poder honrar com suas contas a pagar com planejamento e sem deixar o caixa desfalcado, é organizar as formas de pagamento.
Para isso, deve-se avaliar se existem vendas parceladas, se há clientes que devem, mas continuam comprando, o envio de cobranças no tempo certo e o diálogo com clientes, entre outras providências.
Saiba mais:Como organizar contas a pagar e receber de uma empresa pode melhorar (muito) seus resultados
4- Demonstrativo de resultados (DRE)
O demonstrativo de resultados do exercício (DRE) é mais um dos principais tipos de controle financeiro, e mostra um resumo de operações feitas em um certo período na empresa.
Trata-se de um reflexo com a situação real do negócio, indicando a receita (número total gerado, mesmo que determinado valor tenha sido parcelado), os custos, despesas e o valor líquido final.
Sua empresa está acumulando lucro ou prejuízo no mês a mês? Como chega em um resultado líquido favorável?
O DRE detalha alguns questionamentos importantes e, quando realizado anualmente, se torna um indicador extremamente relevante para que o gestor possa entender o que foi feito ao longo dos últimos 12 meses e associar esses resultados com o desempenho da empresa em relação à receita, o crescimento e sua rentabilidade.
5- Balanço patrimonial
Ainda há alguns outros principais tipos de controle financeiro, como é o caso do balanço patrimonial, que mostra indicadores financeiros completos para avaliar a evolução financeira e de patrimônio de uma empresa.
A conta se baseia no chamado “ativo” e “passivo” da empresa, ou seja, os bens e direitos de um lado, e as contas e dívidas de outro.
Diferentemente do fluxo de caixa e de outros indicadores mais dinâmicos, o balanço patrimonial traz dados estáticos, apesar de estarem baseados, é claro, em informações diárias de preenchimento, inclusive de notas fiscais aplicadas, cujos valores acabam se interligando em todos os outros indicadores.
Agora, confira este infográfico do blog Quickbooks e veja também alguns erros de controle financeiro que você deve evitar:
Leia mais em nosso blog: Dicas de controle financeiro empresarial indispensáveis para garantir os resultados da sua empresa
Agora que você já sabe quais os tipos de controles financeiros, pode começar a fazer esses balanços e indicadores financeiros regularmente e entender as causas e consequências de resultados positivos e negativos da sua empresa.
Gerenciamento de notas fiscais
Assim como esses principais tipos de controle financeiro, o controle de notas fiscais recebidas e emitidas é igualmente importante para deixar a sua empresa organizada e ciente de tudo o que ocorre no dia a dia.
Com o NFE.io você conta com um painel de controle com toda sua movimentação de notas mensais.
Além do cálculo automático dos impostos, geração dos arquivos XML e HTML e envio das notas para os clientes, ele conta com diversas outras vantagens, como desconto na emissão do certificado digital e consultas automatizadas de CPF e CNPJ.
Confira: Gerenciador de nota fiscal eletrônica: conheça o NFE.io