É relativamente fácil determinar se sua empresa está indo bem. Você está no azul todos os meses, consegue quitar sua folha de pagamento e paga todas as contas e despesas mensais. Mas há níveis ou diferenças perceptíveis que indicam, de modo confiável, uma boa solidez financeira? Ou há modos de determinar o grau de desempenho acima do padrão?
Há muitas maneiras de fazer isso, algumas das quais talvez sejam mais adequadas para a empresa do que outras. Com isso em mente, vamos analisar sete sinais de que sua empresa tem uma boa saúde financeira.
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1. A receita está crescendo
Ao olhar seu demonstrativo do resultado do exercício, você deve ser capaz de ver um aumento consistente na receita todos os meses, ano após ano. Não é necessário que esse sinal represente um grande aumento na rentabilidade. O simples aumento de alguns pontos percentuais mostra um movimento ascendente e um panorama financeiro sólido.
2. As despesas não aumentam
Além de aumentar a receita, você deseja que suas despesas continuem as mesmas. Se houver um crescimento rápido e significativo da empresa, suas despesas podem aumentar. No entanto, em geral, esse aumento deve estar em sintonia com o aumento das receitas. Se a receita aumenta 3% ao ano, as despesas devem aumentar 3% durante o mesmo período.
3. O saldo do caixa indica um crescimento positivo de longo prazo
Embora sua receita talvez esteja aumentando, se você receber o dinheiro e simplesmente investi-lo novamente na empresa, talvez esteja ficando rico em ativos e pobre em termos de dinheiro.
Saldo de caixa baixo ou estagnado sugere que sua empresa não é sustentável. É interessante manter um bom volume de dinheiro no banco para, caso ocorra uma situação urgente, você não precise fazer novas dívidas para pagar uma despesa inesperada.
4. Os índices de endividamento devem ser baixos
Há dois índices de endividamento particularmente importantes: a relação entre dívidas e ativos e o coeficiente dívida-patrimônio. Também conhecidas como índices de solvência, essas fórmulas avaliam especificamente quanto sua empresa deve em relação ao quanto ela vale. Como na maioria dos índices, quanto mais baixo o número, melhor. No caso da relação entre dívidas e ativos, é aconselhável manter uma proporção de 2:1 ou inferior.
5. A taxa de rentabilidade é sólida
Há muitos indicadores de rentabilidade que avaliam o retorno sobre suas vendas e seus investimentos. E a margem de lucro é um dos melhores. Basta dividir o lucro líquido anual pelas vendas anuais. Você pode perceber que, embora as vendas estejam aumentando, a margem de lucro ainda é baixa, dependendo da estrutura de preços, dos custos iniciais ou de outros fatores. A taxa de rentabilidade é considerada sólida quando é alta.
6. Os indicadores de atividade estão em sintonia
Há alguns indicadores de atividade que avaliam como sua empresa gerencia os ativos. Três dos mais comuns são:
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- Giro dos ativos: essa fórmula divide as vendas pelos ativos. Uma taxa de giro alta indica uma gestão mais eficiente dos ativos.
- Giro do estoque: essa fórmula divide o custo das vendas pelo estoque médio. Um giro de estoque alto sugere uma gestão eficaz do estoque.
- Taxa de despesas operacionais: essa fórmula divide as despesas operacionais pela receita total. Ela avalia quanto é gasto para gerar receitas. Neste caso, uma taxa baixa indica eficiência.
7. Você está trabalhando com clientes novos e antigos
O custo de adquirir novos clientes é maior do que o de sempre trabalhar com os mesmos clientes. Um fluxo constante de clientes novos e antigos demonstra que sua empresa tem várias opções de geração de receita. Com acesso a novos clientes, é possível ajudar a proteger sua empresa de mudança em termos de atitudes e padrões de compra.
Avaliar a solidez das finanças da sua empresa pode ser tão simples quanto revisar um demonstrativo de resultado do exercício ou tão complicado quanto analisar os diferentes elementos do seu negócio. No entanto, não resta dúvida de que compreender plenamente as finanças é uma maneira segura de preservar o sucesso e a lucratividade da sua empresa.
