{"id":7622,"date":"2020-02-24T08:00:17","date_gmt":"2020-02-24T11:00:17","guid":{"rendered":"https:\/\/nfe.io\/blog\/?p=7622"},"modified":"2022-03-03T19:43:17","modified_gmt":"2022-03-03T22:43:17","slug":"indicadores-risco-financeiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/nfe.io\/blog\/financeiro\/indicadores-risco-financeiro\/","title":{"rendered":"Indicadores de risco financeiro: 7 op\u00e7\u00f5es para orientar as tomadas de decis\u00e3o do seu neg\u00f3cio"},"content":{"rendered":"<p>Voc\u00ea j\u00e1 ouviu falar em indicadores de risco financeiro?<\/p>\n<p>Tratam-se de ferramentas muito \u00fateis para avaliar todas as incertezas que rondam as atividades financeiras de uma organiza\u00e7\u00e3o. Assim, esses indicadores mostram as chances de determinado evento se concretizar. Dessa forma, permitindo que o gestor se antecipe e tome iniciativas para <a href=\"https:\/\/www.setting.com.br\/blog\/riscos-compliance\/analise-de-cenarios-e-identificacao-de-riscos\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>evitar tais riscos<\/strong><\/a> ou minimizar as consequ\u00eancias negativas.<\/p>\n<p>Nas pr\u00f3ximas linhas, voc\u00ea vai entender para que servem os indicadores de risco financeiro e, al\u00e9m disso, conferir 7 exemplos para implementar na sua gest\u00e3o.<\/p>\n<p>Leias tamb\u00e9m:\u00a0<strong><a href=\"https:\/\/nfe.io\/blog\/gestao-empresarial\/risco-de-inadimplencia\/\">Entenda o risco de inadimpl\u00eancia e saiba quais as vantagens de manter as contas em dia<\/a><\/strong><\/p>\n<p><span data-sheets-value=\"{&quot;1&quot;:2,&quot;2&quot;:&quot; \n\n\t&lt;div class=&quot;cta-blog green io&quot; id=&quot;7622&quot;&gt;\n\n\t\t&lt;div class=&quot;cta-title&quot;&gt;\n\t\t\t&lt;h3&gt; &lt;\/h3&gt;\n\t\t&lt;\/div&gt;\n\n\t\t&lt;div class=&quot;cta-content&quot;&gt;\n\t\t\t&lt;p&gt;&lt;\/p&gt;\n\t\t&lt;\/div&gt;\n\n\t\t&lt;div class=&quot;cta-area&quot;&gt;\n\n\t\t\t&lt;!-- &lt;div class=&quot;left&quot;&gt;\n\t\t\t\t&lt;h5&gt;&lt;\/h5&gt;\n\t\t\t\t&lt;div id=&quot;subtitle&quot;&gt;&lt;\/div&gt;\n\t\t\t&lt;\/div&gt; --&gt;\n\n\t\t\t&lt;!-- &lt;div class=&quot;right&quot;&gt; --&gt;\n\t\t\t\t\t\t\t&lt;!-- &lt;\/div&gt; --&gt;\n\n\t\t&lt;\/div&gt;\n\n\t&lt;\/div&gt;\n\n\t&quot;}\" data-sheets-userformat=\"{&quot;2&quot;:961,&quot;3&quot;:{&quot;1&quot;:0},&quot;9&quot;:1,&quot;10&quot;:1,&quot;11&quot;:4,&quot;12&quot;:0}\"><\/span><\/p>\n<h2>Para que servem os indicadores de risco financeiro?<\/h2>\n<p>Como bem adiantamos na nossa introdu\u00e7\u00e3o, os <a href=\"https:\/\/www.venki.com.br\/blog\/indicadores-de-desempenho-de-processos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>indicadores<\/strong><\/a> de risco financeiro s\u00e3o ferramentas fundamentais para a an\u00e1lise de poss\u00edveis consequ\u00eancias relacionadas \u00e0s opera\u00e7\u00f5es que envolvem o dinheiro de uma organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>Dentre tais opera\u00e7\u00f5es, podemos citar:<\/p>\n<ul>\n<li>o gerenciamento do fluxo de caixa,<\/li>\n<li>os investimentos de uma empresa,<\/li>\n<li>a contrata\u00e7\u00e3o ou demiss\u00e3o de funcion\u00e1rios,<\/li>\n<li>o lan\u00e7amento de um novo produto,<\/li>\n<li>a expans\u00e3o da marca;<\/li>\n<li>o direcionamento de recursos em geral.<\/li>\n<\/ul>\n<p>O principal objetivo dos indicadores de risco financeiro \u00e9 dar embasamento para as <a href=\"https:\/\/www.siteware.com.br\/lideranca\/tomada-decisao-nas-organizacoes\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>tomadas de decis\u00e3o<\/strong><\/a>, evitando que estas sejam fundamentadas em meros achismos. Assim, evita-se consequ\u00eancias indesej\u00e1veis, reduzindo ao m\u00e1ximo o impacto negativo dessas decis\u00f5es sobre as finan\u00e7as da empresa.<\/p>\n<p>Al\u00e9m disso, \u00e9 por meio desses indicadores que se faz a avalia\u00e7\u00e3o das chances de determinado risco se concretizar como consequ\u00eancia de alguma decis\u00e3o e do impacto disso para o neg\u00f3cio.<\/p>\n<p>Os indicadores de risco financeiro servem tamb\u00e9m para que a empresa priorize determinadas estrat\u00e9gias em detrimento de outras de acordo com o risco que cada uma delas representa.<\/p>\n<p>Com esses indicadores, \u00e9 poss\u00edvel verificar se os <a href=\"https:\/\/pluga.co\/blog\/gestao-empresarial\/plano-de-acao-para-aumentar-a-produtividade\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>planos de a\u00e7\u00e3o<\/strong><\/a> para mitigar ou minimizar os efeitos de tais riscos est\u00e3o funcionando conforme o esperado ou se h\u00e1 necessidade ajustes.<\/p>\n<p>Que tal, antes de dar uma olhada nos indicadores de riscos financeiros, entender um pouco mais sobre esse tema?<\/p>\n<p>Este artigo pode interessar a voc\u00ea:\u00a0<strong><a href=\"https:\/\/nfe.io\/blog\/financeiro\/analise-das-demonstracoes-contabeis\/\">An\u00e1lise das Demonstra\u00e7\u00f5es Cont\u00e1beis: passo a passo para chegar a um diagn\u00f3stico completo<\/a><\/strong><\/p>\n<h2>7 indicadores de risco financeiro para ficar de olho<\/h2>\n<p>Agora que voc\u00ea j\u00e1 sabe para que servem os indicadores de risco financeiro, confira a seguir alguns exemplos que voc\u00ea pode implementar na sua empresa.<\/p>\n<h3>1 &#8211; Valor Presente L\u00edquido (VPL)<\/h3>\n<p>O Valor Presente L\u00edquido \u00e9 um indicador utilizado para medir e avaliar o qu\u00e3o vi\u00e1vel um projeto ou um investimento \u00e9 sob a perspectiva financeira.<\/p>\n<p>\u00c9 a partir do VPL que se determina o valor presente de pagamentos a receber subtraindo o custo do investimento inicial.<\/p>\n<p>O ideal \u00e9 que o VPL seja sempre maior que zero. Caso contr\u00e1rio, este indicador estar\u00e1 mostrando que h\u00e1 um risco consider\u00e1vel de o seu projeto n\u00e3o gerar lucro.<\/p>\n<h3>2 &#8211; \u00cdndice Benef\u00edcio\/Custo (IBC)<\/h3>\n<p>Este segundo indicador mede a rela\u00e7\u00e3o entre o valor investido e o retorno que se espera obter. Se o IBC for menor que 1, recomenda-se n\u00e3o validar o projeto, pois o risco de n\u00e3o haver bons retornos \u00e9 muito elevado.<\/p>\n<h3>3 &#8211; Liquidez Corrente (LC)<\/h3>\n<p>A Liquidez Corrente indica o quanto a empresa \u00e9 capaz de arcar com suas obriga\u00e7\u00f5es financeiras de curto prazo.<\/p>\n<p>A f\u00f3rmula para calcular este indicador \u00e9 a seguinte:<\/p>\n<ul>\n<li>LC = Ativo Circulante \/ Passivo Circulante<\/li>\n<\/ul>\n<p>O ideal \u00e9 que o resultado seja sempre superior a 1.<\/p>\n<h3>4 &#8211; Capital de Giro L\u00edquido (CGL)<\/h3>\n<p>O Capital de Giro L\u00edquido \u00e9 a reserva que a empresa tem para custear seu funcionamento e manter o estoque girando.<\/p>\n<p>Quando este indicador de <a href=\"https:\/\/fintech.com.br\/blog\/business\/ncg-necessidade-capital-giro\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>capital de giro<\/strong><\/a> est\u00e1 muito baixo, h\u00e1 um risco de a empresa n\u00e3o conseguir dar continuidade \u00e0s suas atividades.<\/p>\n<p>O c\u00e1lculo \u00e9 feito assim:<\/p>\n<ul>\n<li>CGL = Ativo Circulante \u2013 Passivo Circulante.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>5 &#8211; Prazo M\u00e9dio de Recebimento (PMR)<\/h3>\n<p>O Prazo M\u00e9dio de Recebimento \u00e9 um indicador de risco financeiro que mostra, em m\u00e9dia, quanto tempo a empresa demora para receber o valor de suas vendas.<\/p>\n<p>O c\u00e1lculo \u00e9 o seguinte:<\/p>\n<ul>\n<li>PMR = (Duplicatas a Vencer \/ Vendas) * 360<\/li>\n<\/ul>\n<h3>6 &#8211; Prazo M\u00e9dio de Pagamento (PMP)<\/h3>\n<p>Semelhante ao indicador anterior, o Prazo M\u00e9dio de Pagamento mostra, em m\u00e9dia, o tempo que a empresa demora para pagar os produtos adquiridos para o seu estoque.<\/p>\n<p>O c\u00e1lculo \u00e9 o seguinte:<\/p>\n<ul>\n<li>PMP = (Pagamento dos Fornecedores \/ Valor das Compras) * 360<\/li>\n<\/ul>\n<h3>7 &#8211; Participa\u00e7\u00e3o de Capital de Terceiros<\/h3>\n<p>Encerrando nossa lista com os principais indicadores de risco financeiro, temos a Participa\u00e7\u00e3o de Capital de Terceiro.<\/p>\n<p>Este indicador mostra a rela\u00e7\u00e3o entre o patrim\u00f4nio l\u00edquido da empresa e o volume de capital de terceiro que comp\u00f5e esse patrim\u00f4nio. A inten\u00e7\u00e3o \u00e9 identificar o qu\u00e3o dependente de recursos externos a empresa \u00e9.<\/p>\n<p>O c\u00e1lculo \u00e9 o seguinte:<\/p>\n<ul>\n<li>Participa\u00e7\u00e3o de Capital de Terceiros = (Passivo Circulante + Passivo N\u00e3o Circulante) \/ Patrim\u00f4nio L\u00edquido<\/li>\n<\/ul>\n<p>Esses foram os 7 principais indicadores de risco financeiro. Mas lembre-se de que a escolha dos indicadores mais adequados deve estar em conson\u00e2ncia com os objetivos estrat\u00e9gicos da sua empresa.<\/p>\n<p><strong>\u00c9 importante conhecer outros tipos de indicadores financeiros, al\u00e9m dos indicadores de risco, por isso, confira:<\/strong><\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/nfeblog.blob.core.windows.net\/blg\/blog\/content\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa.png\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-6349 size-full\" src=\"https:\/\/nfeblog.blob.core.windows.net\/blg\/blog\/content\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa.png\" alt=\"Indicadores de risco financeiro\" width=\"800\" height=\"2346\" srcset=\"https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa.png 800w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-102x300.png 102w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-768x2252.png 768w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-349x1024.png 349w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-680x1994.png 680w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-500x1466.png 500w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-400x1173.png 400w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-200x587.png 200w, https:\/\/nfe.io\/blog\/app\/uploads\/2018\/02\/planejamento-financeiro-de-uma-empresa-50x147.png 50w\" sizes=\"auto, (max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/a><\/p>\n<p>Veja tamb\u00e9m:\u00a0<strong><a href=\"https:\/\/nfe.io\/blog\/financeiro\/indicadores-desempenho-departamento-fiscal\/\">Indicadores de desempenho para departamento fiscal: 13 KPIs para se manter em dia com o Fisco e evitar preju\u00edzos<\/a><\/strong><\/p>\n<h2>Automatizar a gest\u00e3o de notas fiscais pode diminuir riscos<\/h2>\n<p>Ao usar um software de gerenciamento de notas fiscais como o <a href=\"https:\/\/nfe.io\/\"><b>Nfe.io<\/b><\/a>, o risco de emitir notas erradas ou atrasadas diminuiu muito, por isso, adotar essa automatiza\u00e7\u00e3o em seu neg\u00f3cio pode ser muito vantajoso.<\/p>\n<p>Al\u00e9m disso, voc\u00ea conta com diversas outras vantagens:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Conta com\u00a0<\/span><a href=\"https:\/\/nfe.io\/consultas-automatizadas\/\"><b>consultas automatizadas<\/b><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> a <\/span><a href=\"https:\/\/consulta.guru\/consultar-cpf\"><b>CPF<\/b><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> e a <\/span><a href=\"https:\/\/consulta.guru\/consultar-cnpj\"><b>CNPJ<\/b><\/a><b>;<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Guarda suas notas fiscais em local seguro na nuvem automaticamente;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Tem <a href=\"http:\/\/p.nfe.io\/certificado-digital-25off\/\"><b>desconto na emiss\u00e3o do certificado digital<\/b><\/a>;<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pode usar um painel de controle intuitivo;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Faz o c\u00e1lculo dos impostos automaticamente;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Os arquivos XML e HTML s\u00e3o gerados e enviados aos clientes por e-mail;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Faz o reenvio de notas autom\u00e1tico, caso o site da prefeitura esteja fora do ar;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Voc\u00ea pode emitir notas fiscais de v\u00e1rios CNPJs para diferentes munic\u00edpios sem sair do sistema.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Saiba mais: <\/span><strong><a href=\"https:\/\/nfe.io\/blog\/nota-fiscal\/gerenciador-de-nota-fiscal-eletronica\/\">Gerenciador de nota fiscal eletr\u00f4nica: conhe\u00e7a o NFE.io<\/a><\/strong><\/p>\n<p><span data-sheets-value=\"{&quot;1&quot;:2,&quot;2&quot;:&quot; \n\n\t&lt;div class=&quot;cta-blog dark bar&quot; id=&quot;7622&quot;&gt;\n\n\t\t&lt;div class=&quot;cta-title&quot;&gt;\n\t\t\t&lt;h3&gt; &lt;\/h3&gt;\n\t\t&lt;\/div&gt;\n\n\t\t&lt;div class=&quot;cta-content&quot;&gt;\n\t\t\t&lt;p&gt;&lt;\/p&gt;\n\t\t&lt;\/div&gt;\n\n\t\t&lt;div class=&quot;cta-area&quot;&gt;\n\n\t\t\t&lt;!-- &lt;div class=&quot;left&quot;&gt;\n\t\t\t\t&lt;h5&gt;&lt;\/h5&gt;\n\t\t\t\t&lt;div id=&quot;subtitle&quot;&gt;&lt;\/div&gt;\n\t\t\t&lt;\/div&gt; --&gt;\n\n\t\t\t&lt;!-- &lt;div class=&quot;right&quot;&gt; --&gt;\n\t\t\t\t\t\t\t&lt;!-- &lt;\/div&gt; --&gt;\n\n\t\t&lt;\/div&gt;\n\n\t&lt;\/div&gt;\n\n\t&quot;}\" data-sheets-userformat=\"{&quot;2&quot;:705,&quot;3&quot;:{&quot;1&quot;:0},&quot;9&quot;:1,&quot;10&quot;:1,&quot;12&quot;:0}\"><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Voc\u00ea j\u00e1 ouviu falar em indicadores de risco financeiro? 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