{"id":10728,"date":"2022-05-12T09:49:11","date_gmt":"2022-05-12T12:49:11","guid":{"rendered":"https:\/\/nfe.io\/blog\/?p=10728"},"modified":"2022-05-18T15:19:26","modified_gmt":"2022-05-18T18:19:26","slug":"antecipacao-de-recebiveis-fraude","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/nfe.io\/blog\/financeiro\/antecipacao-de-recebiveis-fraude\/","title":{"rendered":"O que \u00e9 antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis? Veja como evitar fraudes nas opera\u00e7\u00f5es"},"content":{"rendered":"

Antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis \u00e9 um recurso extremamente valioso para empresas que precisam de dinheiro para o fluxo de caixa e capital de giro de suas opera\u00e7\u00f5es.\u00a0<\/span><\/p>\n

Por meio dela, em vez de ter que recorrer a um empr\u00e9stimo<\/a> com juros exorbitantes, ela consegue um adiantamento do valor de uma transa\u00e7\u00e3o comercial junto a um banco ou outras institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/span><\/p>\n

Esse acordo \u00e9 feito mediante a apresenta\u00e7\u00e3o de um comprovante fiscal da negocia\u00e7\u00e3o e garante que o dinheiro entre na conta corrente do neg\u00f3cio antes do prazo estipulado para a concretiza\u00e7\u00e3o da venda.<\/span><\/p>\n

Entretanto, esse recurso est\u00e1 sujeito a fraudes recorrentes caso as institui\u00e7\u00f5es financeiras n\u00e3o estejam preparadas ou possuam as ferramentas certas para coibir esse tipo de situa\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n

Mas que fraudes s\u00e3o essas? Como utilizar a antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis para obter dinheiro de forma ilegal? Como as institui\u00e7\u00f5es credoras podem prevenir esses acontecimentos?<\/span><\/p>\n

A resposta para todas essas perguntas est\u00e1 no decorrer do conte\u00fado. Confira!<\/span><\/p>\n

O que \u00e9 antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis?<\/span><\/h2>\n

A antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis nada mais \u00e9 que um tipo de a\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito feita por uma empresa que tem um pagamento \u00e0 prazo a receber com o objetivo de ter esse valor liquidado mais rapidamente em sua conta.<\/span><\/p>\n

Por exemplo, imagine uma empresa de varejo que fez uma grande venda \u00e0 prazo, por\u00e9m ela foi parcelada em doze vezes.\u00a0<\/span><\/p>\n

Durante esse per\u00edodo, a companhia passa por um problema financeiro e precisa de liquidez na conta para honrar compromissos no curto prazo, assim como garantir o capital de giro<\/a>.<\/span><\/p>\n

\u00c9 com esse intuito que ela entra em contato com uma institui\u00e7\u00e3o financeira, geralmente uma fintech<\/a> (empresa que usa tecnologia a favor do segmento financeiro), para conseguir o valor total da venda de forma antecipada.<\/span><\/p>\n

Essa antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis, entretanto, s\u00f3 \u00e9 liberada ap\u00f3s o cumprimento de alguns pr\u00e9-requisitos burocr\u00e1ticos, como a apresenta\u00e7\u00e3o da nota fiscal como garantia da exist\u00eancia da transa\u00e7\u00e3o.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0<\/span><\/p>\n

Qualquer organiza\u00e7\u00e3o, n\u00e3o importa o segmento, pode fazer requisitar esse recurso. As condi\u00e7\u00f5es de prazos e taxas precisam ser acordadas com a institui\u00e7\u00e3o financeira contratada, mas, em geral, as cobran\u00e7as de juros s\u00e3o bem mais baixas do que as feitas para empr\u00e9stimos banc\u00e1rios tradicionais.<\/span><\/p>\n

Como funcionam as fraudes na antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis?<\/span><\/h2>\n

Entretanto, toda essa inova\u00e7\u00e3o nas pr\u00e1ticas de concess\u00e3o de cr\u00e9dito pode ter seu lado perigoso. Afinal, uma nota fiscal apresentada como comprovante da transa\u00e7\u00e3o pode conter dados inconsistentes ou at\u00e9 mesmo ser falsa.<\/span><\/p>\n

Dessa forma, os bancos e institui\u00e7\u00f5es prestadoras desse servi\u00e7o precisam estar devidamente precavidos dessa situa\u00e7\u00e3o para que a antecipa\u00e7\u00e3o seja feita em nome de uma transa\u00e7\u00e3o inexistente.<\/span><\/p>\n

O resultado disso tudo pode ser uma s\u00e9rie de problemas financeiros graves para as empresas que n\u00e3o ter\u00e3o o retorno sobre o empr\u00e9stimo feito.<\/span><\/p>\n

Por exemplo, imagine a seguinte situa\u00e7\u00e3o: um produtor rural entra em contato com uma empresa de cr\u00e9dito para fazer o pedido de uma antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis.\u00a0<\/span><\/p>\n

Para se prevenir de que a nota fiscal apresentada pelo empreendedor \u00e9 realmente v\u00e1lida e o procedimento seguro, de qual recurso o companhia ter\u00e1 que utilizar para fazer essa verifica\u00e7\u00e3o? A resposta est\u00e1 no t\u00f3pico seguinte.<\/span><\/p>\n

Como evitar fraudes em antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis?<\/span><\/h2>\n

O Governo Federal por meio da Serpro<\/a>, empresa p\u00fablica de tecnologia da informa\u00e7\u00e3o, oferece informa\u00e7\u00f5es de terceiros para que seja efetuada a valida\u00e7\u00e3o de documentos, como notas fiscais e outros mais.<\/span><\/p>\n

As empresas, nesse caso, podem recorrer a esse banco de dados para validar a transa\u00e7\u00e3o. Entretanto, o sistema do Serpro \u00e9 considerado muito confuso, complexo e de dif\u00edcil acesso, o que poderia travar a velocidade e efici\u00eancia dessa confer\u00eancia recorrente de informa\u00e7\u00f5es.<\/span><\/p>\n

Sendo assim, o que as institui\u00e7\u00f5es devem fazer para conseguir validar esses dados de forma r\u00e1pida, segura e sem prejudicar seu fluxo comercial? A resposta est\u00e1 na automa\u00e7\u00e3o de dados.<\/span><\/p>\n

O <\/span>API de Consulta da NFE.io<\/span><\/a>, por exemplo, consegue acesso\u00a0 instant\u00e2neo e em tempo real por meio de tecnologias de intelig\u00eancia \u00e0 base de dados fiscais diversas, como:\u00a0<\/span><\/p>\n